Лизинг грузовых автомобилей для ип

Лизинг грузовых автомобилей — для физических и юридических лиц

Лизинг представляет собой один из видов кредитования, когда все имущественные права на объект договора остаются у лизингодателя.

При этом объект соглашения остается у получателя на довольно длительное время с правом выкупа.

Данный способ приобретения весьма выгоден для обеих сторон в связи с тем, что имеет ряд неоспоримых преимуществ, в том числе и тех, которые касаются налогообложения.

В данной статье мы подробно остановимся на всех вопросах, которые связаны с лизингом грузовых автомобилей.

Финансовые преимущества грузового лизинга

На данный момент лизинг грузовиков представляет собой весьма востребованную услугу на рынке кредитования транспорта.

Возникает вопрос, по какой причине это происходит? Во-первых, данная услуга подразумевает небольшой первый взнос, во-вторых, к лицу, которое прибегает к ней, предъявляются относительно простые требования.

Если сравнивать лизинг и стандартный заем, взятие грузового транспорта в лизинг обладает рядом преимуществ:

• у лица есть возможность выбрать транспортное средство в неисправном состоянии или уже с определенным пробегом и в дальнейшем сделать соответствующий ремонт;
• требования, которые предъявляются к получателю, значительно снижены, чем, если бы имел место заем;
• время выплаты гораздо длительней и в случае, если лицо захочет выкупить транспортное средство раньше времени, к нему не будут предъявляться никакие штрафные санкции.

Особенности грузового лизинга

Если говорить о лизинге в России, лизинг, как услуга, начал развиваться примерно 25 лет назад и сейчас уже приобрел большое распространение. К слову, по договору лизинга каждый желающий может прибрести как грузовой транспорт, так и, например, прицеп. При этом транспортное средство может быть как с пробегом, так и абсолютно новым.

Бизнесмены и предприниматели чаще всего прибегают к следующим видам лизинга:

1. Финансовый – транспортное средство приобретается на основании аренды, а со временем лицо выкупает его по остаточной цене.
2. Возвратный – данный вариант не столь распространен. Он предполагает, что получатель лизинга является одновременно и поставщиком транспорта.
3. Оперативный – предполагает, что по окончанию срока действия договора автомобиль необходимо вернуть его собственнику.

Лицо, оформляющее грузовик в лизинг, приобретает следующую возможность:

• взять автомобиль, выплачивать денежные средства для него в определенных суммах;
• не тратить значительные финансовые средства на ремонт автомобиля, а также его обслуживание.

Тот, кто желает подать соответствующую заявку на лизинг авто, должен для себя точно решить, какое именно транспортное средство он хочет приобрести. Так, это может быть: грузовик, самосвал, лесовоз, полуприцеп, бензовоз и пр.

Условия сделок по лизингу зависят от того, какого типа приобретаются транспортные средства. Тем не менее, в основном, большинство компаний предлагает одинаковые условия:

1. В зависимости от того, какой именно вид транспорта приобретается, необходимо сделать определенный первоначальный взнос. Так, размер такого взноса может быть от 15 до 30 %.
2. Срок соглашения, в основном, составляет от 1 до 5 лет. В среднем, подобные договора заключаются на три года.
3. Что касается ставки по удорожанию, то она составляет 5 % в год.

Любые условия, предусмотренные соглашением, вполне могут быть изменены, все будет зависеть от того, какой именно вид транспорта приобретается. В тех случаях, когда автомобиль не является новым, срок может сократиться, а годовая ставка по удорожанию, наоборот – увеличивается.

Для физических лиц

Рассмотрим плюсы лизинга грузовых авто для тех лиц, которые не занимаются предпринимательской деятельностью:

• Можно брать транспортное средство любой категории.
• Сделка, с юридической точки зрения, является полной и прозрачной. В том случае, когда соответствующие бумаги будут оформлены с соблюдением всех правил, исчезает необходимость внесения дополнительных выплат.
• Ежемесячный платеж отличается умеренной величиной.

Если физическое лицо желает приобрести грузовое авто по лизингу, оно должно обладать хотя бы каким-нибудь ликвидным имуществом или привлечь поручителей. Одним словом, у него, в любом случае, должно быть хорошее финансовое положение, которое можно подтвердить документально.

Для ИП

Зачастую грузовые или прочие крупногабаритные средства передвижения используют бизнесмены. Так, лицо, начинающее свое дело, может получить нужное оборудование и авто, порой даже не перечисляя первоначальный взнос. Для этого имеется определенное условие: индивидуальный предприниматель должен иметь регистрацию в реестре и его деятельность должна приносить должную прибыль.

Для юридических лиц

Приобретение авто КАМАЗ может оказаться гораздо выгоднее путем лизинга, чем если бы имело место внесения единоразовой выплаты. В соответствующих компаниях, которые занимаются подобными сделками, такие решения принимают быстро, иногда это занимает около 1 часа.

Так, юридическому лицу, для заключения договора лизинга грузовика, необходимо лишь предоставить уставные бумаги своего предприятия или организации, паспорт учредителя и бухгалтерские документы.

Условия по договору будут оптимально выгодными тогда, когда сумма довольно высокая и юридическое лицо намерено приобрести не одно, а несколько транспортных средств. В итоге, конечная цена авто не будет иметь никакого значения.

Какие компании предоставляют

Оформить договор можно в одной из следующих компаний:

1. Сбербанк.
2. Европлан.
3. Камаз – лизинг.
4. Совкомбанк.
5. Каркаде.
6. Ренессанс Кредит.
7. Эталон.
8. Альфабанк.
9. Оптимум финанс.

Какие грузовики можно купить в лизинг

Что касается грузовиков, в лизинг можно приобрести:

• фургоны;
• бортовые автомобили;
• седельные тягачи;
• самосвалы;
• и др.

Как взять грузовой автомобиль в лизинг

Существует определенный алгоритм, по которому физическое лицо может получить авто в лизинг:

1. На первом этапе лицо должно выбрать подходящую для него компанию и изучить их требования, послед чего подается заявка. К слову, заявку можно подать, как лично придя в офис, так и онлайн.
2. Далее происходит непосредственное приобретение транспортного средства, что осуществляется в салоне у дилера авто, который сотрудничает с лизинговой конторой, в которую обратилось лицо.
3. Решение по сделке вполне может быть вынесено после того, как будет проведен полный анализ всей необходимой документации. В основном, это занимает около двух дней.
4. В том случае, если сделка одобряется, происходит заключение соответствующего соглашения. Кстати, лицо имеет право самостоятельно определиться с подходящими условиями.

Внимание! Если говорить об этой же процедуре, но по отношению к юридическим лицам, то особой разницы практически нет.

Любые транспортные средства предоставляются в пользование лицу, как только пройдет 3 дня с того момента, как подписано соглашение. Тем не менее, сроки принятия окончательного решения в отношении авто могут быть увеличены лишь в том случае, если лицом был подан не весь пакет необходимых бумаг или если в документах имеются те или иные ошибки.

Если лицо хочет, чтобы решение лизинговой конторы было принято все-таки в его пользу, есть несколько рекомендаций, при соблюдении которых шанс получить желаемое транспортное средство значительно увеличивается.

Так, в частности, необходимо выполнение следующих требований:

• индивидуальный предприниматель должен иметь хорошую репутацию на региональном рынке;
• лицо должно представить доказательства, которые бы подтверждали его платежеспособность;
• лицо должно иметь отличную кредитную историю;
• у приобретаемого авто должна быть высокая ликвидность.

В том случае, если итоговая цена сделки довольно высокая, может быть оформлен залог или привлечены поручители.

Необходимые документы

Итак, теперь стоит разобраться, какие же документы потребуется собрать для того, чтобы взять в лизинг грузовой транспорт. Лицо должно позаботиться, чтобы у него на руках был следующий пакет бумаг:

1. паспорт гражданина России;
2. соответствующее заявление;
3. трудовая книжка или трудовое соглашение;
4. необходимые бумаги из налоговой;
5. налоговые декларации;
6. справка из финансового учреждения об уровне доходов за последний год;
7. свидетельство о регистрации.

Кроме того, дополнительно могут потребоваться и другие документы, например, уставные документы и бухгалтерская документация предприятия.

Как рассчитать

Для тех, кто задается вопросом о том, можно ли самостоятельно осуществить размер платежа по лизингу, стоит сказать, что это вполне возможно сделать с помощью специального калькулятора. Так, любой клиент лизинговой фирмы может найти такой калькулятор на официальном сайте.

Для того чтобы рассчитать величину платежа, потребуется знать и ввести такие сведения:

• Стоимость транспортного средства.
• Предполагаемый срок выплат.
• Размер первоначального взноса.

После того, как введенные сведения будут проанализированы, система выдаст график платежей. Также стоит понимать, что учитывается и тот факт, какими они будут – равными или спадающими.

В самом конце подобных расчетов есть возможность сразу же подать заявку. Если все предложенные условия устраивают, лицо может сохранить этот результат и на месте изъявить желание, подав заявку.

Тем, кто хочет знать, какие существуют на данный момент актуальные выгодные предложения, необходимо консультироваться и подавать заявку на месте, в офисе.

Можно ли взять без первоначального взноса

Вполне очевидно, что не все молодые бизнесмены или физические лица могут сразу внести аванс размером в 100 или 800 тыс. руб. Однако для любой лизинговой фирмы первоначальный взнос представляет собой некую гарантию, что клиент настроен серьезно и в будущем действительно рассчитывает на то или иное предложение.

В том случае, если лицо арендовало транспортное средство, однако выкупить его у него не вышло, аванс ему будет возвращен.

Шанс оформить лизинг на наиболее выгодных условиях есть у тех лиц, которые являются постоянными клиентами фирмы.

Необходимо иметь в виду, что даже если по авансу предлагают нулевой платеж, условия соглашения также будут меняться:

1. процент удорожания транспортного средства будет повышен;
2. индивидуальному предпринимателю придется собирать больше документов;
3. тарифы на обслуживание авто будут выше.

Подводные камни лизинга

Если говорить о лизинговых продуктах в целом, то на рынке страны они появились относительно не так давно. Сейчас наиболее часто к ним прибегают все-таки крупные компании. И это несмотря на тот факт, что для малого бизнеса это является чуть ли не единственной возможностью получить финансирование.

В связи с этим предлагаем рассмотреть, на какие условия соглашения при лизинге стоит обратить пристальное внимание, чтобы быть в курсе всех возможных подводных камней:

1. величина процентной ставки;
2. существование скрытых комиссий;
3. особенности страхования;
4. величина первоначального взноса;
5. возможность досрочного погашения.

Важно! Тем, кто желает обойти подводные камни в этом деле, лучше всего сразу попросить образец соглашения. Это даст возможность подробно ознакомиться со всеми условиями и выбрать для себя подходящий вариант, избежав при этом давления со стороны менеджеров фирмы.

Источник: https://kredity-dlya-biznesa.com/lizing/lizing-gruzovyh-avtomobilej/

Лизинг авто для ИП: как оформить лизинг начинающему предпринимателю

Евгений Смирнов # Банки для бизнеса

Согласно результатам исследования рейтингового агентства «Эксперт РА», ежегодный объем лизинговых сделок в России достигает 450 млрд рублей.

• Лизинг или автокредит: что лучше?
• Условия лизинга
• Лизинг грузовых авто
• Лизинг без первоначального взноса
• Лизинг б/у автомобилей
• Как взять машину в лизинг
• Документы для оформления лизинга
• Нюансы автолизинга для ИП

При ограниченном бюджете, лизинг авто для ИП является оптимальным вариантом расширения основных фондов. При этой финансовой услуге машина сразу переходит на баланс собственника, позволяет снизить налогообложение и применить метод ускоренной амортизации.

Выразить, что такое лизинг автомобиля простыми словами можно следующим образом:

• это долгосрочная аренда ТС с правом выкупа;
• услуга является разновидностью кредита;
• техобслуживание машины может производить лизингодатель.

При возвратном лизинге ИП фактически получает кредит под залог автомобиля с целью снижения налоговых выплат и пополнения оборотного капитала.

Лизинг или автокредит: что лучше?

Обе услуги позволяют получить транспортное средство при отсутствии необходимой суммы. Однако для индивидуальных предпринимателей имеются серьезные различия между кредитом и лизингом:

• в первом случае банк или иная финансовая организация перечисляет сумму продавцу, затем получает деньги от ИП с процентами;
• во втором варианте лизинговая компания покупает транспорт и занимается его обслуживанием, а предприниматель оплачивает его аренду ежемесячно и может выкупить ТС в конце срока договора по остаточной стоимости.

При оформлении в кредит, машина переходит в собственность предпринимателя, который старается быстрее освободить ее от залогового обременения, то есть выкупить. Лизингом решают совершенно другие задачи – снижение эксплуатационных расходов, извлечение максимальной выгоды за счет налоговых льгот и ускоренной амортизации основного средства.

Преимуществами финансовой аренды (лизинга) относительно классического кредитования являются:

• простота оформления;
• сниженные сроки рассмотрения заявки;
• отсутствие дополнительных расходов, так как лизингодатель сам ставит авто на учет в ГИБДД, страхует, оплачивает ТО и транспортный налог;
• при ДТП процедуры составления протоколов берет на себя лизинговая компания;
• возможна отсрочка погашения аренды;
• нет дорогих страховок КАСКО и ОСАГО, страхования жизни;
• отсутствует головная боль по продаже ТС при необходимости его замены.

Недостатками приобретения автомобиля в лизинг является ограничение ежегодного или ежемесячного пробега, дорогая пошлина и увеличенный стартовый взнос.

Предприниматель уплачивает налог на имущество с авто, взятого в кредит. При лизинге, наоборот, получает возмещение НДС на сумму ежемесячных платежей и не имеет залоговых обременений, то есть оказывается трижды в плюсе.

Условия лизинга

Предоставление транспорта в аренду интересно лизинговой компании до тех пор, пока это приносит прибыль. Поэтому существует несколько разновидностей лизинга для ИП на автомобиль:

• финансовый – срок аренды совпадает с эксплуатационным ресурсом ТС;
• операционный – срок договора гораздо меньше срока полезного использования авто;
• возвратный – фактически, заем под свой транспорт.

В первом случае лизингодатель возвращает себе вложенные средства полностью, остаточная стоимость автомобиля очень низкая, он обычно выкупается предпринимателем. Поэтому здесь самые низкие ставки и щадящие условия, но сложно поменять авто.

Во втором варианте о полном возврате средств лизинговой компании речи не идет, поэтому ставка выше, выкуп может быть запрещен отдельным пунктом договора. Фактически это классическая аренда грузовиков, легковых машин и пр.

При возвратном лизинге ИП обращается в компанию, которая покупает у него ТС и сразу же предоставляет этот объект в лизинг этому же предпринимателю по первому варианту (финансовый лизинг). Такие операции очень не любят налоговые органы, поэтому от качества составления договора зависит финансовая выгода ИП. Для удобства компании предлагают три варианта графика платежей:

• сезонный – увязан с изменением доходов предпринимателя;
• аннуитетный – равными частями ежемесячно;
• регрессивный – сумма уменьшается с каждым месяцем.

С точки зрения налога на прибыль, ежемесячные платежи по лизингу являются затратами ИП. Амортизация основных фондов подсчитывается с коэффициентом 2 или 3, снижается налог на имущество.

Лизинг грузовых авто

В большинстве компаний по долгосрочной аренде грузовых автомобилей условия лизинга примерно одинаковые:

• ставка удорожания – 5% ежегодно;
• срок договора – 1–5 лет, чаще всего 3 года;
• начальный платеж – 15–30%.

На величину первоначального платежа существенное влияние оказывает тип транспортного средства, взятого в лизинг:

• грузовик – типовые эксплуатационные условия;
• самосвал – быстрый износ из-за высоких механических нагрузок;
• полуприцеп – высокие риски лизингодателя;
• тягач – средняя арендная плата;
• цистерна – высокие расходы на обслуживание;
• будка – низкие ежемесячные тарифы;
• спецтехника – сложная подготовка к техосмотру.

Соответственно, затраты на содержание и арендная плата будут отличаться. Для некоторой спецтехники характерно быстрое моральное устаревание, поэтому ее часто меняют, используя короткие сроки аренды.

Лизинг без первоначального взноса

Аванс от 10% оценочной стоимости объекта является гарантией для лизинговой компании о серьезных намерениях ИП, собирающегося выкупить транспортное средство. Поэтому количество предложений, по которым предприниматель может получить легковое авто или грузовик без первоначального взноса в лизинг, весьма ограничено.

В принципе, алгоритм любой кредитной услуги довольно простой – чем выше риски владельца, тем больше процент и жестче условия для заемщика:

• придется собрать больше документов и предоставить финансовую документацию;
• тарифы будут высокими, чтобы частично компенсировать риски лизингодателя;
• процент удорожания увеличится автоматически.

В настоящее время грузовой транспорт в долгосрочную финансовую аренду предприниматель может получить только в Сбербанке.

Лизинг б/у автомобилей

Неплохим вариантом для предпринимателя является финансовая аренда спецтехники, грузовиков, легковых представительских авто или седанов под такси в состоянии б/у:

• лизингодатель уже вернул часть вложенных в машину средств;
• обслуживанием и ремонтом обычно занимаются представители лизинговой компании, что гарантирует работоспособность автомобиля;
• оценочная стоимость ТС значительно ниже, удорожание и ежемесячные платежи относительно небольшие.

Основным недостатком является ограниченный выбор и моральное устаревание некоторых моделей. Зато здесь нет авансов или их сумма минимальна, сделка обычно имеет вид долгосрочного проката авто с ограничениями по ежемесячному пробегу.

Другими словами, лизинг б/у автомобиля стоит недорого, но предпринимателю придется выбирать из существующего автопарка лизинговой компании. Технические характеристики будут не идеальными, зато обслуживать технику лизингополучателю не придется, то есть для ИП риски полностью отсутствуют.

Компании, которые предоставляют б/у автомобили в лизинг:

Как взять машину в лизинг

При оформлении долгосрочной финансовой аренды предпринимателю необходимо понимать схему услуги, условия, состав документации, требования и сроки, знать некоторые нюансы.

Вначале следует определиться, какую взять машину для предпринимательской деятельности – легковую, грузовик или спецтехнику. Это влияет на стоимость имущества и, соответственно, на риски лизингодателя.

Стандартными условиями автолизинга для частных предпринимателей являются:

• аванс – 0–50%, в зависимости от состояния машины и необходимости выкупа по окончании срока договора;
• сроки – 1–7 лет для авто категории В или С;
• состояние – новый или б/у автомобиль;
• удорожание – 0–20%, рассчитывается индивидуально, зависит от многих факторов.

Чаще всего лизингодателями являются банки и производители легковых, грузовых авто. В схеме лизинга присутствует несколько сторон:

• клиент – получает авто в долгосрочную аренду;
• лизингодатель – покупает машину, регистрирует и обслуживает ее своими силами, получает прибыль с проката;
• продавец – получает оплату, предоставляет гарантийные обязательства;
• страховая компания – оформляет ОСАГО или КАСКО, оплачивает ремонт транспортного средства.

В отличие от покупки авто в кредит, предпринимателю не нужно тратиться на КАСКО и страхование жизни.

Документы для оформления лизинга

В офисе лизинговой компании ИП заполняет только анкету-заявление. Все остальные документы, необходимые для того, чтобы оформить лизинг на автомобиль категории В или С, следует подготовить заранее:

• копии всех страниц паспорта гражданина РФ;
• оригинал банковской справки за последний год об обороте средств на счету ИП;
• копии деклараций с отметкой налогового органа;
• свидетельство ЕГРИП.

По объективным причинам начинающему предпринимателю сложно предоставить справку об обороте средств, чтобы подтвердить прибыльность своего бизнеса. В некоторых компаниях существуют ограничения по виду деятельности ИП, срокам регистрации предпринимателя (6–12 месяцев) и возрасту (21–23 года).

Кроме безубыточной деятельности, должна быть хорошая кредитная история. Причем для банков отсутствие кредитной истории является минусом, а не плюсом. Для предпринимателей предусмотрено три схемы налогообложения, поэтому пакет документов будет немного отличаться:

• ЕНВД – копии деклараций за последний период;
• УСН – копии деклараций за последний период;
• ОСН – копии деклараций по НДС за 4 периода, 3-НДФЛ за последний период.

Каждая лизинговая компания может запросить от соискателя дополнительную документацию. Срок договора зависит от специализации лизингодателя, модели и цены авто, платежеспособности предпринимателя. В РФ максимальный срок финансовой аренды автомобилей ограничен 7 годами.

Нюансы автолизинга для ИП

Достоинства финансовой аренды для предпринимателя обычно преобладают над существующими минусами этой услуги, но их нужно учитывать при составлении долгосрочных бизнес-планов. Основными подводными камнями лизинга являются:

• сделка оформляется нотариально, госпошлину оплачивает ИП, ее размер составляет 1% от оценочной стоимости ТС, что иногда выливается в серьезную сумму;
• при низких ежемесячных ставках лизингодатель может включить пункт договора об обслуживании авто силами предпринимателя;
• очень сложно найти предложения лизинга без начального взноса.

Таким образом, лизинг обходится дешевле автокредита на величину взносов КАСКО/ОСАГО и бюджета обслуживания авто. Предпринимателю без кредитной истории и документальных доказательств рентабельности его бизнеса получить авто в лизинг очень сложно.

Лизинг позволяет значительно снизить налоговые выплаты – вернуть НДС и повысить коэффициент амортизации основных средств.

Источник: https://Delen.ru/banki-dlya-biznesa/kak-ip-vzjat-avto-v-lizing.html

Лизинг грузовых автомобилей для юридических и физических лиц (ИП)

В статье мы рассмотрим, как приобрести грузовик в лизинг. Узнаем, можно ли оформить авто без первоначального взноса, и разберемся, как рассчитать платежи по лизингу на калькуляторе. Мы подготовили для вас порядок подачи заявки на лизинг и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-10 компаний, в которых можно купить грузовик в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

Юникредит Лизинг

от 10%аванс

Условия лизинга грузового автомобиля

Рассмотрим основные условия приобретения грузовых машин в лизинг, характерные для большинства лизинговых компаний:

• Первоначальный взнос в 10 — 50%. Иногда можно найти программы и без авансирования за счет собственных средств, но часто переплата в этом случае будет велика.
• Сроки лизинга — от 1 до 5 лет. С каждым клиентом оговаривается удобный срок погашения, и обычно он составляет около 3 лет. Нужно учитывать, что досрочно выкупить имущество может быть проблемно.
• Удорожание на 5 — 7% в год. Ставки определяются в зависимости от финансового положения лизингополучателя, наличия ранее проведенных сделок с лизингодателем и многих других факторов.
• Возможность участия в программах господдержки. За счет различных субсидий можно получить скидку на первоначальный взнос или компенсировать часть процентов.
• Отсутствие ограничений по максимальной сумме лизинга. Лимит для каждого клиента будет устанавливаться индивидуально в зависимости от финансового состояния лизингополучателя.
• Возможность обойтись без дополнительного обеспечения. Лизинговое имущество до окончания договора является собственностью лизингодателя, и дополнительных залогов для заключения сделки обычно не требуется. В некоторых случаях лизинговые компании просят предоставить поручительство собственников бизнеса.

Также прочитайте: Мототехника в лизинг: условия, требования, договор и отзывы клиентов

Как купить грузовик в лизинг

Перед тем как взять грузовик в лизинг, нужно выбрать лизинговую компанию, определиться с необходимым имуществом и его поставщиком. Изучите хотя бы несколько предложений на рынке и подберите оптимальный вариант. Менеджеры большинства лизинговых компаний помогают с выбором дилеров для приобретения имущества и часто могут предложить определенные скидки.

Когда вы определились с лизинговой компанией, можно подавать заявку на лизинг. Проще всего для этого воспользоваться специальной формой на официальном сайте лизингодателя.

После получения заявки менеджеры лизинговой компании свяжутся с вами для уточнения условий сделки и дополнительной информации. Они же представят предварительный расчет, график выплат и список необходимых документов для одобрения договора. Вам необходимо ознакомиться с предложением и подготовить полный пакет документов.

После подписания договора вам остается оплатить предусмотренный соглашением аванс. Лишь после получения первого взноса компания оплачивает счет поставщика имущества. А далее вы получаете грузовик и можете распоряжаться им в рамках договора.

Требования к грузовику

Вы можете приобрести практически любой грузовой транспорт в лизинг. Это может быть тягач с различными видами полуприцепов, самосвал, бензовоз и т. д.

Допускается покупать машины как российских, так и иностранных автопроизводителей. Вы также можете сразу заказать и различное дополнительное оборудование.

Большинство лизинговых компаний специализируется на финансовой аренде лишь нового грузового транспорта. Клиенты, наоборот, часто экономят и покупают б/у фуру или грузовик. В некоторых компаниях все же существуют программы по лизингу автомобилей с пробегом, но транспорт должен также приобретаться через официальные автосалоны.

Список документов для подачи заявки

Перед каждым клиентом неминуемо встает вопрос о том, что нужно для оформления лизинга грузового автомобиля, а конкретно, какие документы надо представить в лизинговую компанию. Здесь многое будет зависеть от того, выступает клиент как физическое лицо или как организация.

Физ. лицам потребуется представить паспорт и документы о доходах. Если потенциальный лизингополучатель является ИП, то он готовит для подтверждения доходов свидетельства ОГРНИП и ИНН, а также налоговые декларации.

Юридические лица должны представить следующие документы:

• учредительные документы (свидетельства ОГРН, ИНН, Устав и т. д.);
• документы, подтверждающие полномочия заявителя (решение учредителя или протокол общего собрания);
• бухгалтерский баланс.

Дополнительно лизинговой компанией могут быть запрошены и другие документы, если они требуются для принятия решения о возможности заключения сделки.

В некоторых фирмах существуют также программы экспресс-лизинга, по которым не требуется предоставлять документы о финансовом состоянии лизингополучателя. Но согласно таким предложениям, вам придется внести первоначальный взнос в размере 40 — 50% от суммы имущества.

Как рассчитать платежи по лизингу

Лизинговые компании размещают на официальных сайтах лизинговые калькуляторы, с помощью которых вы можете самостоятельно рассчитать ежемесячные платежи по лизингу. Для этого достаточно указать стоимость автомобиля, желаемый размер первоначально взноса и срок лизинга. Все подсчеты система произведет автоматически.

Например, если приобретать в компании Европлан грузовой автомобиль стоимостью 4 300 000 р. на 3 года с первоначальным взносом в 15%, то ежемесячный лизинговый платеж составит 112 067 р. (или 132 238 р. с учетом НДС).

Лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц

Лизинг для юридических лиц позволяет быстро обновить или расширить автопарк при минимальных вложениях собственных средств. При этом одобрение лизинговой сделки получить гораздо проще, чем согласие банка на предоставление кредита. Особенно это актуально для представителей малого и среднего бизнеса.

Благодаря лизингу компания может привлечь сразу довольно большие инвестиции в основные средства и выплачивать ежемесячные платежи, уже получая прибыль от приобретенного имущества. Дополнительно у юридического лица появляется неплохая возможность сэкономить на налоговых платежах.

Также прочитайте: Лизинг автомобилей: плюсы и минусы приобретения имущества юридическим лицом

Лизинг б/у грузовиков

Далеко не все лизинговые компании готовы предложить лизинг подержанных авто. Но многие из них размещают на своих официальных сайтах каталоги грузового транспорта, изъятого у лизингополучателей в связи с невыполнением условий договора.

Большинство изъятых машин находится в Москве и других крупных городах (СПб, Екатеринбурге, Самаре и т. д.). Увы, но приобрести такое авто с пробегом вы сможете только за собственные средства, внеся сразу полную стоимость.

То есть в данном случае договор лизинга не оформляется.

Однако, некоторые лизинговые компании все же предлагают оформить поддержанный грузовой транспорт. Покупать авто можно исключительно у официальных дилеров и в автосалонах-партнерах лизингодателя. При этом устанавливаются ограничения на год выпуска авто, пробег и другие параметры.

Грузовики в лизинг для ИП

Индивидуальные предприниматели также могут оформлять грузовые автомобили в лизинг. Это довольно удобная возможность приобретения новой или б/у машины. При этом в некоторых лизинговых компаниях вы сможете купить авто без первоначального взноса.

Оформляя лизинг, ИП экономят на налоговых платежах, особенно при применении основной системы налогообложения.

Часто для предпринимателя лизинг — единственная возможность привлечения финансирования, так как банки одобряют кредиты ИП очень неохотно.

Зато некоторые лизинговые компании могут предоставить необходимые авто даже без проведения финансового анализа вашего бизнеса.

Еще одним плюсом лизинга авто для ИП является существенное снижение стоимости машины за счет субсидий от государства, которые доступны при приобретении транспорта, произведенного в РФ.

Лизинг грузовиков для физических лиц

До 2010 года понятие лизинга для физ. лиц в России не существовало. Частные лица могли довольствоваться только покупкой машины в кредит.

Но если приобрести таким образом легковой автомобиль можно без особого труда, то на покупку грузового авто банки не выдают ссуды. Начиная с 2010 года лизинговые компании стали развивать услуги для физических лиц.

Единственный недостаток лизинга для частного лица заключается в невозможности воспользоваться налоговыми льготами.

Кроме того, одобрение лизинга происходит быстро и просто. Даже если банки отказывают в кредите, шансы на получение положительного решения по заявке в лизинговую компанию довольно высоки.

Преимущества покупки грузовиков в лизинг

Нередко лизинг имеет существенные преимущества по сравнению с банковским кредитом. Но все же до заключения сделки нужно взвесить все плюсы и минусы, а также внимательно изучить договор и приложения к нему.

Рассмотрим основные преимущества лизинга грузового транспорта:

• Относительно небольшие первоначальные вложения. Первый взнос составляет от 10 до 50% от стоимости приобретаемого имущества, но при определенных условиях можно обойтись и без него.
• Минимальные требования к клиенту и быстрое одобрение сделки. Авто до момента полного выкупа является собственностью лизинговой компании, которая одобряет сделку значительно быстрее банков.
• Налоговые преференции и государственные субсидии. Организации и предприниматели могут уменьшить платежи по налогу на прибыль, а также получить возмещение по НДС, включенному в лизинговые платежи. Для всех клиентов доступны программы государственного субсидирования лизинга, позволяющие получить скидку или возмещение процентов.

Отзывы о лизинге грузовых авто

Руслан Хафизов:

«Наша компания работает на рынке уже более 5 лет, но предпочитали мы всегда справляться собственными силами и приобретать машины только при наличии всей суммы для покупки.

Но заключили крупный договор, и надо было срочно расширять парк грузовиков. Решили оформить лизинг и обратились в компанию Альфа-Лизинг, так как обслуживаемся в Альфа-Банке.

Одобрили быстро лизинг на 4 машины и помогли оптимальный вариант подобрать, чтобы было удобно выплачивать».

Алексей Дибров:

«Я занимаюсь грузоперевозками как ИП. Когда решил взять новую машину, то сначала попробовал обратиться в банки за кредитом. Но все они отказали почти сразу. Лишь в одном посоветовали попробовать лизинг оформить. В итоге обратился в РЕСО-Лизинг. Все подсчитали и договор одобрили довольно быстро. Сейчас выплачиваю по графику и вполне доволен сделкой».

Никита Рожков:

«Мы являемся транспортной компанией и, естественно, периодически приобретаем новые машины. Лизинг для нас — самый оптимальный вариант. Обращаемся всегда в ВТБ и ни разу за 6 лет не столкнулись с какими-либо проблемами. Всегда сделка идет строго в соответствии с договором. График платежей мы никогда не нарушаем и, видимо, по этой причине проблем не видели».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/gruzovyh-avtomobilej.html

Как взять грузовик в лизинг

Лизинг представляет собой один из видов кредитования, когда все имущественные права на объект договора остаются у лизингодателя.

При этом объект соглашения остается у получателя на довольно длительное время с правом выкупа.

Данный способ приобретения весьма выгоден для обеих сторон в связи с тем, что имеет ряд неоспоримых преимуществ, в том числе и тех, которые касаются налогообложения.

В данной статье мы подробно остановимся на всех вопросах, которые связаны с лизингом грузовых автомобилей.