Как инфляция влияет на зарплату

Как рассчитать индексацию заработной платы?

Под индексацией обычно понимают плановое повышение оплаты труда всех работников организации, вызванное ежегодной инфляцией и повышением цен на товары первой необходимости.

Своевременное индексирование зарплаты — это обязанность руководителя, за уклонение от нее он может легко попасть в суд.

Необходимость повышения уровня реального содержания заработной платы изложена в Статье 134 Трудового кодекса Российской Федерации.

Как правильно проводить индексацию на предприятии? Какими государственными законами и локальными актами регулируется этот процесс? И обязаны ли частные работодатели наряду с бюджетными организациями беспокоиться о регулярном повышении заработной платы?

Индексация и ее причины

В соответствии со статьей Трудового кодекса № 134 любые государственные органы и иные предприятия обязаны регулярно индексировать зарплату своих работников сообразно с уровнем роста потребительских цен.

Однако в указанной статье не говорится ни о том, как рассчитать индексацию, ни о сроках ее проведения и конкретных процедурах. Более четкие указания содержатся в письме Роструда № 1073-6-1 от 19.04.10.

В нем сказано о том, что правила индексации работодатель обязан закрепить в локальных актах компании или в ее отдельных положениях.

Помимо этого, на расчет влияют и другие факторы:

• рост цен в конкретном субъекте РФ;
• уровень инфляции, обозначенный как федеральными, так и местными законами;
• уровень роста прожиточного минимума трудоспособного населения (и по России, и по региону).

Помимо статьи 134 ТК РФ порядок проведения индексации регулируется нормами коллективного трудового договора, а также различными локальными актами и соглашениями.

К сожалению, конкретный пункт об индексации зарплат работников можно найти только в положениях и локальных актах крупных корпораций.

Но даже в этом случае нередко используется удобная формулировка «при наличии финансовых возможностей».

Как проиндексировать зарплату на предприятии?

Порядок индексации в соответствии с нормами трудового законодательства указывается в соответствующем нормативном документе (локальном акте).

Если он только что был разработан, то все сотрудники непременно должны с ним ознакомиться и расписаться в этом факте. Аналогично, при принятии на работу нового сотрудника его знакомят с этим нормативным актом.

Сведения об индексации прописываются и в трудовом договоре, а при увеличении уровня зарплаты по причине индексации составляются дополнительные соглашения к нему.

Порядок проведения индексации следующий:

1. принятие локального акта или внесение правок в уже существующий документ (нормативный коллективный договор, положение);
2. ознакомление работников предприятия с текстом документа под роспись;
3. издание руководителем приказа о проведении индексации (и ознакомление с ним персонала);
4. утверждение штатного расписания и положения об оплате труда с соответствующими изменениями;
5. подписание с работниками дополнительного соглашения к трудовому договору (с измененным уровнем оплаты труда).

Формула индексации оплаты труда

Для индексирования зарплаты используется простая формула:

И = Д * Iпц / 100,

где

• И – уровень индексации,
• Д – уровень дохода сотрудника, который будет проиндексирован,
• Iпц – индекс потребительских цен (публикуется Росстатом, можно посмотреть в интернете).

Есть несколько способов расчета уровня инфляции при проведении индексации – фактический, прогностический и премиальный. Фактическая инфляция – это реальная инфляция за минувший год. Так, при зарплате 50000 рублей и инфляции на уровне 4,5% зарплата увеличится на 2250 рублей (50000 * 4,5 : 100) и составит 52250 рублей.

Прогностическая инфляция использует прогнозируемый уровень повышения цен. Если фактическая инфляция по итогу будет выше прогнозируемой, то со следующего года делается перерасчет зарплаты, то есть работнику сразу выдается недостающая сумма. В противном случае разница разово изымается с зарплаты сотрудника.

При премиальной индексации уровень повышения потребительских цен и вовсе игнорируется. Работнику, у которого за год не было серьезных замечаний, выговоров и других дисциплинарных взысканий, оклад увеличивается на произвольный процент или заданный в локальных нормативных актах коэффициент.

Пример расчета уровня индексации

Для примера в качестве расчетного периода возьмем квартал (метод поквартальной индексации), который основывается на уже известном уровне инфляции. Допустим, что поквартальная инфляция в 2017 году, по сравнению с декабрем 2016 года, составила:

• март – 0,34%;
• июнь – 0,59%;
• сентябрь – 1,02%;
• декабрь – 0,97%.

Расчет индексации может вестись как по уровню оклада, так и по уровню средней ежедневной зарплаты. Например, зарплата сотрудника на декабрь 2016 года составила 52300 рублей. Поквартальная индексация заработной платы на основании инфляции 2017 года будет выглядеть следующим образом:

• с 1 апреля 2017 года – 52300 рублей * 1,0034 = 52448 рубля;
• с 1 июля 2017 года – 52448 рублей * 1,0059 = 52757 рубля;
• с 1 октября 2017 года – 52757 рублей * 1,0102 = 53295 рублей;
• с 1 января 2019 года – 53295 рублей * 1,0097 = 53812 рублей.

В итоге, заработная плата в 2017 году увеличилась с 52300 до 53812 рублей, то есть на 1512 рублей. Аналогичным будет и расчет повышения уровня оплаты труда, но с учетом дневной ставки, а не ежемесячного оклада. Вместе с заработной платой работодатель обязан своевременно индексировать и отпускные.

Обязаны ли коммерческие организации проводить индексацию?

Статья 134 ТК РФ говорит об обязанности своевременно индексировать зарплату руководителей и бюджетных организаций, и частного бизнеса. Но трактовать положения этой статьи можно не совсем однозначно, как отмечают многие юристы. В ней сказано, что реальный уровень зарплаты должен находиться в соответствии с ростом потребительских цен. И в этом правиле нет исключений для частных компаний.

Разница в том, что бюджетные организации при индексации зарплаты руководствуются нормами других федеральных и местных законов, а частный бизнес – локальными актами.

Первые источники публичны и общедоступны, поэтому исполнять их необходимо неукоснительно. Локальные акты, напротив, имеют силу только внутри предприятия, поэтому исполнять их необязательно. За этим никто не следит.

Так считают сами руководители этих компаний и некоторые юристы.

Обязаны ли частные фирмы индексировать оплату труда? Однозначно, да. По закону разницы нет.

Бюджетные организации проводят индексации, опираясь на уровень инфляции и различные законы, издаваемые федеральными, местными и муниципальными властями. Руководители частных предприятий рассчитывают повышающие коэффициенты самостоятельно, причем они не обязательно должны быть привязаны к уровню инфляции или к иным официальным данным, связанным с ростом цен.

Ответственность за уклонение от обязательств

Обязанность индексировать оплату труда своих сотрудников лежит на руководителях предприятий не только в рамках Трудового кодекса, но и в соответствии с определением Конституционного суда № 2618-О от 19.11.2015. Однако далеко не все из них неукоснительно исполняют это предписание. Особенно актуально это для частного бизнеса.

Если заработная плата не повышается вместе с ростом инфляции, то работники вправе сообщить о нарушении в районный суд или в Государственную инспекцию труда, на основании статьи 353 ТК РФ.

Однако для доказательства правоты своей позиции необходимо, чтобы механизм индексации был прописан не только в коллективном договоре или ином локальном акте, но и в трудовом договоре.

За отказ от индексации зарплаты и за нарушение иных должностных обязанностей положено следующее наказание:

• для должностных лиц – от 1000 до 5000 рублей;
• для юридических лиц – от 30000 до 50000 рублей;
• для индивидуальных предпринимателей – штраф до 5000 рублей.

Величина штрафов несущественная, но неприятная. Кроме того, заявления работников в Государственную инспекцию по труду могут инициировать ряд проверок, в ходе которых могут быть выявлены и иные, гораздо более серьезные нарушения.

Помимо того, что своевременная индексация оплаты труда – это обязанность каждого руководителя, необходимо помнить и о том, что такой механизм существенно повышает уровень лояльности сотрудников. Индексация зарплаты является отличным средством напомнить сотрудникам, что работодатель заботится об их благополучии и их реальных доходах. И пренебрегать им не следует.

Источник: https://sudovnet.ru/trudovoe-pravo/raschet-indeksatsii-zarabotnoj-platy/

Зарплаты проиграли инфляции

Россиянам пришлось затянуть пояса: их зарплаты растут не так быстро, как цены EdZbarzhyvetsky/Depositphotos.com

Зарплаты россиян растут медленнее, чем цены. В феврале и марте реальные заработные платы (рассчитываются с поправкой на инфляцию) в годовом выражении не росли, а в ряде отраслей и вовсе снизились.

Удар по бюджету бюджетников

Темпы роста номинальной заработной платы в марте не изменились по сравнению с февралем, составив, по оценке Росстата, 5,2% год к году. В результате реальная зарплата в годовом выражении за эти два месяца не росла, свидетельствует оценка департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России.

В бюллетене «О чем говорят тренды» аналитики Центробанка отмечают замедление темпов роста номинальных зарплат как в частном, так и в государственном секторе, причем во втором случае оно оказалось гораздо сильнее.

«По нашим оценкам, в госсекторе зарплаты в феврале выросли на 4,3% год к году после 6,8% год к году в январе; в частном секторе — на 5,5% год к году после 5,9% год к году. Сильное замедление роста зарплат в госсекторе ожидаемо и может продолжиться вплоть до начала IV квартала 2019 года, когда будут проиндексированы заработные платы бюджетников», — говорится в обзоре.

По оценке ДИП ЦБ, в большинстве отраслей частного сектора рост зарплат держится выше среднего уровня и в реальном выражении остается положительным — например, в обработке и торговле, наиболее крупных отраслях по числу занятых.

На графике видно, что в этом году сократились зарплаты в финансовой сфере — на 2%.

Номинально выросли, но не смогли обогнать инфляцию заработные платы в таких сферах, как «транспортировка и хранение», «госуправление», «здравоохранение», «добыча», «образование».

Это означает, что в реальном выражении доходы работников этих сфер снизились. В «плюс» удалось выйти тем, кто занят в обрабатывающей промышленности, торговле, строительстве.

По данным Росстата, среднемесячная номинальная заработная плата в феврале составила 43 тыс. 62 рубля (в феврале 2018 года — 40 тыс. 443 рубля). Минэкономразвития прогнозирует, что в текущем году рост реальных заработных плат составит 1,1%, в 2020-м — 2%. Затем он будет на уровне 2,7% вплоть до 2024 года.

За растущей зарплатой куда пойти? В нефтянку, сельское хозяйство и IT

По словам аналитика компании «ФинИст» Ирины Ланис, наиболее успешны с точки зрения роста заработных плат сектора, связанные с добычей, обработкой и экспортом минеральносырьевых ресурсов.

«Еще одна из топовых отраслей, которые сейчас зарабатывают в динамике больше, — предприятия АПК, ориентированные не только на снабжение внутреннего рынка, но и на экспорт.

Если рассматривать бюджетников, например здравоохранение, то нет ничего удивительного в отсутствии должной динамики роста зарплат, поскольку на протяжении многих лет мы видим, как данной отрасли остаются буквально крохи от бюджета, которые либо с трудом покрывают инфляционные показатели, либо даже не догоняют их по индексации», — говорит Ирина Ланис.

Темпами, опережающими инфляцию, зарплаты растут в IT-сфере, говорит исполнительный директор холдинга Goldman Group Дмитрий Гелемурзин. «Разработчики ПО, IT-консультанты, специалисты big data, тестировщики, графические дизайнеры — согласно исследованию сервиса HeadHunter, медианная зарплата этих специалистов в 2019 году вырастет на 10% как в Москве, так и в регионах», — утверждает он.

Сомнения у экспертов вызывают показатели динамики в таких сферах, как торговля и строительство. «Показатели оптимистичной динамики по заработным платам выглядят неестественными, так как в торговле при низкой покупательской способности населения повышенных оборотов быть не может.

В строительстве при условии, что перешли на эскроу-счета, фактически отрезавшие застройщиков от наиболее доступных инвестиций, а также при низком спросе на недвижимость бума по рабочей динамике не будет, значит, ждать повышения заработных плат не с чего.

Возможно, если учитывали все выплаты и рабочим, и топ-менеджменту, динамика станет позитивной, так как, кроме постоянного оклада топ-менеджменту, регулярно выплачиваются бонусы/премии, что может изменять статистическую картину по доходам населения», — рассказывает ведущий аналитик «Эксперт Плюс» Мария Сальникова.

Реальные доходы не радуют

Для людей и для экономики в целом более важным является показатель роста не зарплат, а реальных располагаемых доходов, говорит руководитель группы аналитиков ЦАФТ (Центр аналитики и финансовых технологий) Марк Гойхман.

«В него включаются, помимо зарплат, и прочие доходы: пенсии, пособия, стипендии, доходы от собственности и предпринимательства и другие. Они не только корректируются на инфляцию, но и уменьшаются на величину налогов и других обязательных платежей.

Таким образом, показатель дает картину действительных доходов, которые можно использовать на потребление и сбережения», — отмечает Гойхман.

Реальные располагаемые доходы населения снижаются с 2014 года, свидетельствуют данные Росстата.

По прогнозам Счетной палаты, есть риск того, что и текущий год даст уменьшение реальных доходов населения», — указывает эксперт.

Средний размер и динамика зарплат по отраслям в I квартале 2019 года

Данные HeadHunter

Все страдают из-за роста налогов

Сокращение реальных доходов связано с ростом налоговой и квазиналоговой нагрузки, отмечает начальник отдела инвестидей «БКС Брокер» Нарек Авакян.

«Сейчас налоговое бремя экономики уже превышает 30%, если учитывать еще и уплату различного рода штрафов, то сумма уже достигает 33 триллионов рублей, или порядка трети от размера годового ВВП.

Чтобы остановить падение реальных доходов населения, нужно, во-первых, ускорить рост ВВП, для чего необходимо применять административные, налоговые, монетарные и инвестиционные стимулы. Во-вторых, нужно как минимум смягчить налоговое давление на экономику.

На сегодняшний день уровень налоговой нагрузки в России — один из самых высоких среди развивающихся стран и уже подбирается к уровню стран Западной Европы», — говорит Авакян.

«Среди сфер, которые сильнее всего страдают от этих процессов, — финансовый сектор, сфера услуг, малый и средний бизнес, транспортный сектор (особенно в сегменте автомобильных перевозок).

В этих сферах зарплаты в среднем сократились более чем на 15%, и пока положительных изменений тут не прослеживается, скорее наоборот — сохраняется негативная тенденция.

При этом были и остаются сектора, в которых наблюдается рост доходов и, соответственно, рост зарплат, — сельское хозяйство, ряд отраслей обрабатывающей промышленности (например, авиастроение, автомобилестроение и так далее), IT-сектор и некоторые другие», — заключает эксперт.

Анна ПОНОМАРЕВА, Banki.ru

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10896588

Ликбез: Что такое инфляция

В последний год об инфляции заговорили даже те, кто не особо интересовался экономикой. Цены почти на все товары заметно выросли: на те же деньги теперь можно купить меньше товаров, чем раньше.

The Village решил разобраться в сути этого явления с помощью экспертов Центробанка, который является главным регулятором на финансовом рынке России.

Они рассказали о том, почему растут цены, как это влияет на экономику и чего нам ждать в этом году.

Какой бывает инфляция и отчего она возникает

В экономической науке выделяют очень много разновидностей инфляции, одна из широко распространённых типологий — по темпам роста цен:

умеренная, или «ползучая» инфляция (до 10 % в год);

галопирующая (более 10 % в год);

гиперинфляция (десятки, сотни и даже тысячи процентов, она возникает во время войны или кризиса).

Мировой рекорд по инфляции поставила Зимбабве: в октябре 2008-го инфляция составляла 231 миллион процентов в год. Самая высокая инфляция в Новейшей истории России была зафиксирована в 1992 году: она составила 2 508,8 %.

В сентябре кризисного 1998 года она составила 38,4 %, по итогам года — 84,5 %. А самая низкая инфляция была зафиксирована в 2011 году — 6,1 % (тогда в летние месяцы даже наблюдалась небольшая дефляция).

Инфляция по итогам 2014 года в России составила 11,36 %.

История XX века учит нас, что денежная эмиссия может помочь государству исполнить бюджет, но неизбежно приведёт к дальнейшему неконтролируемому ускорению темпов инфляции.

Номинально денег хватит на всё, но, поскольку они не обеспечены экономикой, реальная их стоимость снизится.

Один из самых ярких примеров — гиперинфляция в Германии после Первой мировой войны.

Тогда, к концу 1923 года, темп инфляции составил 16 миллионов процентов в год, население обнищало, деньги начали заменяться на суррогаты, процветал бартерный обмен.

Этот драматичный период даже нашёл отражение в художественной литературе (в том числе в романе Ремарка «Чёрный обелиск»). А гиперинфляция в России тех же лет отчасти описывается в романе Каверина «Два капитана».

Самая высокая инфляция
в новейшей истории России была зафиксирована в 1992 году: она составила 2 508,8 %

Цены также могут расти и из-за недостаточного предложения, вызванного неурожаем, ограничениями на ввоз товаров из-за рубежа, действиями монополистов или ростом стоимости сырья.

В 1970-е годы США переживали один из самых серьёзных кризисов. К экономическому спаду добавился резкий скачок цен на нефть и ослабление доллара. Поскольку инфляция не рассматривалась тогда как главная угроза, правительство и ФРС концентрировались на сохранении низкого уровня безработицы.

Большие деньги выделялись на военные и социальные нужды. В результате инфляция разогналась до двузначных значений, США вошли в период стагфляции (высокая инфляция на фоне экономического спада). Инфляция сохраняла высокие темпы роста вплоть до 1981 года, когда был взят курс на жёсткую денежно-кредитную политику.

Ставка ФРС возросла до 21,5 %, и через год инфляция снизилась с 12,5 до 3,8 %.

Как инфляция влияет на экономику и людей

При высокой инфляции меняется поведение как потребителей, так и производителей. Доходы людей сокращаются, становится практически невозможным делать сбережения.

Все стремятся как можно скорее «спасти» быстро обесценивающиеся деньги, переведя их в товары, недвижимость, стабильную иностранную валюту.

Для бизнеса инфляция означает отсутствие вложений в модернизацию и инновации, так как она делает невыгодными долгосрочные инвестиции в производство.

Например, если вы знаете, что цены будут сильно расти, вы перестанете откладывать часть своей зарплаты на счёт в банке, а потратите её сразу или купите иностранную валюту. То же самое делает бизнес, который закладывает в свои цены ожидаемое повышение цен на сырьё, транспорт и прочие расходы.

Так он снижает инфляционные риски, опасаясь, что полученной выручки не хватит для работы компании в будущем. Из-за повышенного спроса и пересмотра цен получается замкнутый круг — инфляционные ожидания ещё сильнее разгоняют инфляцию.

Почему падение цен не лучше их роста

Возможно, кто-то подумает, что инфляция очень вредна, а снижение цен (дефляция), напротив, является благом для экономики. Но это не так: дефляция свидетельствует о спаде. В этом случае снижается потребительский спрос и выпуск продукции, увеличивается уровень безработицы.

Сокращается объём инвестиций, что ещё больше стимулирует падение цен на товары и сокращение объёмов производства, как следствие, растёт безработица. При кажущейся выгоде от снижения цен в реальности дефляция несёт в себе большие угрозы для экономического развития.

Сейчас, например, с дефляцией активно борются в Европе.

Только при умеренной и стабильной инфляции возможно и сохранение покупательной способности денег, и формирование предсказуемой среды для принятия экономических решений.

Что будет, если заморозить цены

Высокая и неконтролируемая инфляция часто толкает правительства на административные меры контроля цен для того, чтобы снять социальное напряжение. К сожалению, это приводит к плачевным результатам.

Заморозка цен влечёт за собой сокращение производства, так как компании не могут работать себе в убыток.

Возникает дефицит: какие-то товары просто исчезают из продажи — их приходится не покупать, а доставать.

Заморозка цен может привести и к тому, что производители будут снижать качество товара для того, чтобы не уходить с рынка. Соответственно, потребитель получит менее качественный товар по старой цене.

https://www.youtube.com/watch?v=7FeO4ZtXz0w

Можно заморозить цены на какие-то товары на уровне ниже рыночного, но это приведёт к сокращению производства

Выходом может быть субсидирование производства: доплаты производителям от государства за то, чтобы они продолжали выпускать товар нужного качества в нужном объёме, не повышая цен. Но такая схема тоже имеет негативные последствия.

Применять механизмы субсидирования, да и вообще любые административные меры регулирования цен, нужно предельно осторожно и недолго.

Как в России борются с инфляцией

Для того чтобы бороться с инфляцией, нужна адекватная денежно-кредитная политика, а также устойчивый, сбалансированный бюджет (сокращение госрасходов у нас уже идёт). Кроме того, большое значение имеют тарифы естественных монополий.

Что касается денежно-кредитной политики, то Центральный банк влияет на цену денег в экономике через ключевую ставку, по которой он предоставляет кредиты банкам. Повышение ключевой ставки влечёт за собой рост стоимости денег, снижение экономической активности, торможение инфляции.

Понижение ключевой ставки приводит к тому, что заимствования становятся дешевле — это стимулирует рост экономики, но раскручивает инфляцию. Во время паники на валютном рынке в конце прошлого года ЦБ повышал ключевую ставку до 17 %, сейчас она составляет 15 %.

Соответственно, ставки по кредитам банков в некоторых случаях превышают 30 % — это затрудняет доступ компаний к финансированию, но одновременно замедляет рост цен и мотивирует открывать депозиты в банках.

Что будет дальше

Прогнозы по инфляции в России делает Министерство экономического развития, свои сценарии рассчитывает Минфин и Центральный банк. Принципиальных расхождений тут нет. Можно сказать, что ЦБ обычно в своих сценариях более консервативен (надо надеяться на лучшее, но быть готовыми и к худшему).

В ЦБ считают, что главные факторы, разогнавшие инфляцию до двухзначных значений, уже сработали и ожидать дальнейшего их усиления оснований нет. Пик инфляции придётся на второй квартал 2015 года, далее темпы роста цен будут снижаться.

На это будет работать и начавшееся замедление экономики, и высокая ключевая ставка ЦБ, и стабилизация курса рубля на новом уровне, и тенденция на умеренный рост цен на нефть.

Свой обновлённый прогноз по инфляции Банк России опубликует 13 марта.

Источник: https://www.the-village.ru/village/business/finance/177413-chto-takoe-inflyatsiya

Что такое инфляция

Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс — снижение общего уровня цен — называют дефляцией.

Инфляция

Цель по инфляции устанавливается для показателя инфляции, отражающего темп прироста потребительских цен к соответствующему месяцу предыдущего года

>Цель

4,0 %

Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен.

Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е.

стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения.

Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.

Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью.

В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий.

Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие.

Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства.

Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%).

Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен.

Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов.

Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты.

Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции.

Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания  — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики.

Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций.

Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Негативные последствия высокой инфляции

Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе.

Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами.

Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.

Преимущества ценовой стабильности

Ценовая стабильность означает сохранение низких тем­пов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады.

Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам.

Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.

Источник: https://cbr.ru/dkp/about_inflation/

Зачем Центробанк печатает избыток денег, или в чём кроются причины инфляции?

Снижается уровень жизни, падают доходы людей, зато налоги повышаются — знакомая история? Причины происходящего кроются в том числе в инфляции.

Вы удивитесь, но это явления бывает разных видов — открытой и скрытой, галопирующей и, набившей россиянам оскомину, — гиперинфляцией.

В чём разница, как происходящее завязано на снижении уровня жизни, почему приходится печатать колоссальное количество денег, и нужно ли сдерживать прирост цен — «Выберу.ру» разбирался в новом обзоре.

Инфляция — это рост цен на товары и услуги в течение долгого времени. На одну и ту же сумму денег, к примеру, 1000 рублей, через какое-то время вы купите меньше продуктов, чем раньше.

Значит, покупательская способность упала, доходы обесценились, и деньги потеряли прежнюю стоимость.

Виды инфляции:

1. Открытая — мы наблюдаем это сейчас: поднимаются цены и снижается уровня жизни. Явление, характерное для рыночной формы экономики. Чтобы регулировать прирост цен, государство повышает налоги, Центробанк — ключевую ставку (КС). Но доступность доходов снижается.

2. Скрытая — в руках у правительства — жёсткий контроль цен. Это ведёт к товарному дефициту, у фирм вырастают издержки, объёмы производства падают. Такое явление было в СССР при администрировании экономики. Инфляция проявлялась в дефиците товаров, но цены могли не расти.

   Зато увеличивалась себестоимость продукции, и производитель не мог компенсировать возросшие затраты.

3. Умеренная — годовое увеличение цен около 10%, но на экономику влияет неплохо. Центробанки печатают деньги, кредиты дешевеют, если регулятор снижает КС. Производство привлекает новых инвесторов.

   Хорошая ситуация, чтобы тратить, но не копить — деньги быстро теряют ценность.

4. Галопирующая — прирост цен и обесценивание финансов быстрые, до 50% каждый год. Экономический кризис, кредитование банкам не выгодно — растёт процент, под высокую переплату ни население, ни бизнес деньги не занимают.

   Люди вновь тратят сбережения, потому что копить средства не имеет смысла. Вслед за увеличением спроса растёт и цена на продукцию. Характерная ситуация для кризиса в России 1998 — 1999 годов, 2000, 2001: стагнация производства, дорогие сырьё и оснащение, кредиты для бизнеса под огромный процент.

5. Гиперинфляция — цены могут расти на 25% в день, как это было в Германии во время кризиса 1921 — 1923. Прирост стоимости товаров и услуг на 50-100% в год и выше. Импорт сильнее экспорта, правительство заставляет Центробанки лихорадочно печатать новые купюры, чтобы удержать капитал внутри страны.

   Из-за колоссального повышения стоимости люди и бизнес прибегают к бартеру — обмениваются товарами и услугами без денег. Доход стараются потратить в день зарплаты, пока финансы не обесценились.

Сильнее всего инфляционный налог бьёт по незащищённым и бедным слоям населения. 4vsar.ru.

Но, когда цены выросли внезапно, — это не инфляция. К примеру, из-за внутренних событий в стране: политических потрясений или денежной реформы. При настоящей инфляции цены увеличиваются постоянно. Общий уровень цен за определённый период отображает другой индекс — дефлятор валового внутреннего продукта.

Почему цены растут, а деньги — обесцениваются?

причина — в огромном количестве денег, которые правительство и Центробанки вливают в экономику. Чем больше в стране свободной денежной массы, тем сильнее раскачивается инфляция. Это называется монетарный фактор.

Экономисты выделяют несколько причин:

1. Доходы граждан и сборы налогов падают. Государству неоткуда взять деньги для собственных нужд. Правительство начинает печатать деньги, вырастает покупательская способность, но увеличение денежной массы «съедает» доходы людей, растут цены.

   Появляется так называемый инфляционный налог — сеньёраж, который бьёт по бедным слоям населения.
   Профессор департамента теоретической экономики научно-исследовательского института Высшей школы экономики Олег Замулин называет сеньёраж основным объяснением всех гиперинфляций.

   В том числе, в России 1990-х годов, когда ЦБ активно выдавал кредиты предприятиям, печатал новую денежную массу для займов.

2. Крупные фирмы устанавливают монополию на цены из-за собственных издержек, чаще всего в сырьевом производстве.
3. Национальное производство сокращается: денежная масса страны стабильная, а цены увеличиваются.

4. Если денежная масса в стране не меняется, а государство вводит новые налоги, акцизы и пошлины, также растут цены. Предприятиям надо платить государству, а взять новые деньги неоткуда.
5. Профсоюзы устанавливают монополию на зарплаты — это ограничивает рынок и не даёт определять приемлемый для ситуации в стране уровень доходов.

6. Настроения населения и бизнеса — это называется реакция ожиданий. Например, люди, ожидая новый виток кризиса и прирост цен, скупают товары, создают ажиотаж, увеличивается стоимость продукции. Готовясь к спросу, бизнес увеличивают цены на перспективу, подстраховываясь от издержек.

7. Влияние оказывает стоимость иностранной валюты, если цена товара завязана на поставках сырья, оборудования из зарубежных стран.

Чтобы регулировать инфляцию, Центробанк меняет ключевую ставку. siapress.ru.

Почему нужен рост цен?

В России такое явление остро ощущалось в 1990 — 2000 годах. Пик пришёлся на 1992 год — 2600%. Разрыв между доходами и ценами преодолел порог в 10% только в 2009 году — 8,8%.

Сейчас, несмотря на прогнозы Центробанка РФ, цены растут, а доходы падают. Впервые за 30 лет в истории современной российской экономики показатель опустился до 2,5% в 2017 году. В 2018 — 4,3%.

По оценке ЦБ РФ на ноябрь 2019 года, инфляция — 3,5%. Цель — 4%. Финансовый регулятор считает, что при таком показателе будет стабильно развиваться промышленность, банки будут выдавать дешёвые займы.

А граждане и бизнес — оформлять кредиты.

Финансы быстро обесцениваются, а доходы не поспевают за увеличением стоимости продуктов. novotroitsk-24.ru.

С этой стороны, возрастание стоимости товаров важен для экономики и производства. Если цена падает или не меняется, бизнесу невыгодно производить новые продукты. Идеальное увеличение цен в год — 1-2%.

В мире существует другое интересное понятие — шринкфляция, когда производители уменьшают объём продукта, но реализуют товар по старой цене. Яркий пример — 9 яиц в упаковке, вместо 10. Подробности читайте в материале «Выберу.ру».

Источник: https://www.vbr.ru/sovety/help/people-and-economic/ppk-prichiny-inflyacii/

Разбор: как инфляция влияет на ваше финансовое благополучие?

По данным Росстата, прирост инфляции находится в рамках нормы: в мае 2018 года ее месячный уровень составил 0,4%, а годовой остался на уровне апреля и марта — 2,4%. К концу августа показатель годовой инфляции вырос до 2,5%.

По идее, эти показатели должны свидетельствовать о стабильном положении цен, однако россияне отмечают подорожание продуктов, услуг и товаров.

Сегодня мы разберемся, как рассчитывается официальная инфляция и как она соотносится с нашим личным восприятием цен?

На чем основывается расчет официального уровня инфляции?

Основой для расчета инфляции является стоимость потребительской корзины. Потребительская корзина — это набор товаров и услуг, являющийся типовым для всех граждан страны.

Корзина оценивает, во сколько россиянину обойдутся хлеб, мясо, крупы, лекарства, услуги ЖКХ и другие продукты, услуги и вещи, необходимые для поддержания нормального уровня жизни.

Какие-либо излишества и деликатесы в корзину не входят, ведь ее основная задача — рассчитать прожиточный минимум гражданина, сумму, которая покрывает его основные потребности. Если доходы человека оказываются ниже прожиточного минимума, то он может обратиться к государству за пособиями.

Учитывая эти факторы, становится неудивительно, что уровень официальной инфляции представляется низким, ведь он отражает изменения стоимости стандартной корзины и не берет в расчет потребительские привычки конкретного россиянина или какой-либо группы лиц.

Интересный факт

Чем стабильнее экономика государства, тем больше наименований в его потребительской корзине. Так, в российской потребительской корзине 156 наименований, а во французской — 250. Помимо минимального набора продуктов, товаров и услуг, французская корзина включает в себя расходы на мобильную связь, еду и напитки в кафе, услуги сайтов знакомств, салонов красоты и т. д.

Зачем мне в этом разбираться?

Представим, что экономика — это длинная цепь, состоящая из множества звеньев. Этими звеньями являются все экономические институты и агенты, влияющие на ее состояние.

Каждое из звеньев так или иначе ориентируется на показатель инфляции: производители и продавцы — устанавливают цены, банки и финансовые организации — определяют ставки по кредитам и займам, а также уровни доходности различных инструментов, компании — рассчитывают заработную плату, государство — устанавливает налоги, размер пенсий, пособий и тарифов на пользование государственными ресурсами.

Таким же звеном в экономической цепи является и отдельный гражданин. Его доходы и расходы влияют на экономику не меньше, чем доходы и расходы крупных предприятий.

Умение оценить уровень инфляции поможет принять правильное решение в обычной жизни. Например, вы хотите взять крупный кредит. Если уровень инфляции в этот момент снижается, то логично предположить, что вслед за ним снизятся и ставки.

Возможно, следует дождаться этого момента и только потом брать кредит?

То же самое можно сказать и относительно депозитов. При низкой инфляции не приходится рассчитывать на высокие проценты по вкладам. Банковские инструменты позволят лишь сохранить накопленное, но о преумножении сбережений речи не идет. В период низкой инфляции следует рассматривать внебанковские инструменты.

Что такое «личный уровень инфляции»?

Официальный уровень инфляции снижается и было бы логично, если бы цены также снижались, однако ваш средний чек на привычные товары либо остался на том же уровне, либо вырос. Почему?

• Вероятно, ваши потребительские привычки отличаются от состава установленной потребительской корзины

Потребительская корзина очень условна, она основывается на базовых потребностях гражданина и не учитывает ваши индивидуальные особенности.

К примеру, потребительская корзина включает расходы на молоко, но если у вас непереносимость лактозы и вы покупаете только соевое или низколактозное, то объективно отражать показатели вашего личного бюджета не будет ни уровень официальной инфляции, ни состав потребительской корзины. Аналогичная ситуация с путешествиями и развлечениями, расходы на которые практически не учтены в базовой потребительской корзине.

• Вы не учитываете региональные особенности уровня инфляции

Если в вашем регионе развит агропромышленный комплекс, то ввиду высокой конкуренции цены на овощи, фрукты и ягоды у вас будут ниже, нежели, к примеру, на Крайнем Севере, где из-за сурового климата можно рассчитывать только на привозные продукты. При этом жители курортных зон вынуждены тратить больше денег на продукты и услуги, даже если в регионе неплохо развито сельское хозяйство, ввиду ориентации цен на средние показатели по стране.

• Вы покупаете вещи многоразового применения значительно чаще, нежели это предусмотрено потребительской корзиной

Считается, что одному взрослому человеку нужно одно пальто на 5 лет. У вас же есть несколько разных пальто и меняете вы их значительно чаще, нежели было предусмотрено правительством при расчете потребительской корзины. В этом случае ваша личная инфляция будет значительно отличаться от официального уровня.

• Вы судите об уровне инфляции по изменению цен на один товар/одну категорию товаров

Инфляция — это комплексный показатель, который нельзя рассматривать на примере какого-то одного продукта или группы товаров.

Стоимость отдельных пунктов может меняться незначительно и не играть решающей роли для потребительской корзины в целом.

Вполне вероятно, что повышение цены на один продукт было компенсировано понижением цены на другой и суммарная стоимость корзины осталась на прежнем уровне. 

Инфляция — важнейший экономический показатель для каждого звена в экономической цепи.

В этой связи одной из основных задач Центробанка становится таргетирование инфляции — заблаговременное анонсирование ее приемлемого уровня, к которому должен быть приближен рост цен на товары и услуги.  

Источник: https://strat.ru/blog/5187/