Мошенники на авито как распознать

Покупатель-мошенник на Авито (фантомный покупатель)

Случаи с мошенничеством при продаже товаров встречаются ежедневно. При этом активно используются доски бесплатных объявлений в интернете, к примеру, Авито.

Это действительно отличный способ продать или купить товар, но стоит помнить, что у вас есть возможность попасться на крючок аферистов.

Причем речь идет не только о продавцах-мошенниках, коих развелось на просторах интернета немало, но и о так называемых фантомных покупателях.

Мошенничество со стороны покупателя — далеко не редкость. Схем для этого существует немало. Опытный покупатель-мошенник способен обмануть практически любого начинающего, неопытного продавца.

Стоит быть крайне бдительным при совершении подобных сделок.

В статье мы расскажем о нескольких популярных способах обмана покупателей-мошенников на Авито, и дадим рекомендации, как не попасться им на удочку.

Схема мошенничества на Авито и на подобных досках объявлений

На месте жертвы может оказаться любой продавец. В большей же степени рассчитан данный способ на людей, которые далеки от сферы продаж и не сильны в вопросах финансовой грамотности (в данном случае имеются в виду пробелы в правилах использования банковских карт).

Мошенник связывается с продавцом для того, чтобы узнать подробности об интересующем товаре. При этом покупатель предлагает сразу перевести средства на карту авансом, предлагая забронировать товар за ним и убрать объявление о продаже с сайта. Легенда простая: «Мне сейчас некогда, но через несколько дней я готов подъехать и забрать забронированный мной товар».

Для продавцов такой вариант только «на руку» – оплатили, и слава богу, но только для опытных продавцов. Мошенник же подбирает жертву, которая занимается продажей дорогостоящего, но залежавшегося товара. Также для фантомного покупателя идеальным вариантом будет продавец, который только выставил свое объявление. Но по сути, жертвой может стать абсолютно любой человек.

В ходе переписки или чаще всего при телефонном разговоре мошенник просит сообщить необходимые для перевода реквизиты карты, и аккуратно интересуется, приходят ли смс-сообщения после каждой операции по карточке, т.е. подключена ли она к мобильному банку.

Жертва на радостях порой забывает о безопасности, и кроме номера карты также сообщает и другую информацию о карте, что и является главной целью афериста.

Далее, события могут развиваться по одному из приведённых ниже сценариев (их на самом деле может быть и больше, но смысл аферы тот же).

Сценарий обмана на Авито №1. Перевод с карты на карту при помощи сервисов card2card

В интернете есть много официальных сервисов перевода с карты на карту (card2card или c2c), причём их можно встретить на сайтах различных банков. Они позволяют за считаные минуты перевести определённую сумму с карточного счета вашей карточки на счёт карты любого банка только по её номеру (с комиссией, конечно).

Для этого необходимо в соответствующей форме указать все необходимые реквизиты карточки: её номер, срок действия, ФИО, код проверки подлинности CVC2/CVV2 (три цифры на обратной стороне пластика).

После того как вы вводите сумму перевода, необходимо пройти ещё один шаг: подтверждение операции одноразовым смс-кодом (услуга 3-D Secure).

Цель мошенника – получить все перечисленные выше реквизиты и отправленный на ваш телефон (привязанный к карте) смс-код подтверждения. После чего деньги благополучно переводятся на неизвестную вам карту и мошенник пропадает – больше до него не достучаться и не дозвониться.

Подобным способом деньги могут переводиться на счета телефонов аферистов (и их сообщников) или на оплату любых товаров в интернет-магазинах (смотрите, как оплачивать картой в интернет-магазинах?).

Как вариант, мошенник может найти магазин, который позволяет перевести деньги без смс-подтверждения, но сейчас это сделать очень трудно. В этом случае сообщить код из смс у вас не попросят, он просто не потребуется.

В процессе получения реквизитов, люди могут заподозрить неладное, поэтому этот способ не так сильно распространён, как следующий.

Сценарий обмана №2. Вход в интернет-банк Сбербанк Онлайн по номеру карты жертвы и её полное обналичивание

Как известно, держателей карточек Сбербанка в России больше всего, и вероятность того, что у вас именно эта карточка – высока. Наличие подключенной к ней услуги смс-банкинга «Мобильный банк» ещё больше упрощает жизнь мошеннику.

Итак, как разворачиваются события по этому сценарию. У вас спрашивают ТОЛЬКО номер карты, что уже не внушает подозрения. И также просят продиктовать смс-код, который придёт на ваш телефон, привязанный к вашей сбербанковской карточке.

Что при этом делает мошенник? Он заходит на страницу Сбербанк Онлайн и регистрируется там заново по вашей карте, т.е. получает идентификатор и пароль для входа в ваш личный кабинет по её номеру. Код в смс-сообщении банк вышлет для подтверждения этих операций, и если вы сообщите этот код преступнику, то, фигурально выражаясь, подпишите свой приговор.

И что самое интересное, люди сообщают эти коды и остаются ни с чем!

Получить логин и пароль от онлайн-банкинга могут и другим способом. Вас могут попросить на момент перевода подойти к сбербанковскому банкомату, якобы для подтверждения перевода (сто причин могут найти, чтобы правдиво обосновать необходимость сделать это). И попросят вас произвести определённые действия, результатом которых будет передача злоумышленникам логина и пароля.

В этом видео этот способ мошенничества рассматривается более подробно:

Пожалуй, это один из самых популярных видов обмана на Авито.

Как защитить себя от фантомного покупателя?

Обращаться в банк в таких случаях просто бесполезно, поскольку клиент сам добровольно продиктовал все данные о карте незнакомым лицам, что является нарушением условий использования карт. К тому же и правоохранительным органам достаточно редко удается вычислить преступника.

Для защиты от фантомного продавца нужно запомнить всего несколько правил, которые обезопасят вас, как продавца, а именно:

• никогда не называйте номер своей карты, коды CVV2/CVC2, срок действия, секретные коды из одноразовых смс-сообщений. Это гарантированно обезопасит вас от таких «выгодных» сделок. Помните, что для перевода достаточно только номера карточки. Подробности в статье: «Можно ли украсть деньги, зная номер карты?»;
• пользуйтесь услугами банков, пополнение карт которых происходит не по номеру карты, а по номеру счета;
• если вы все-таки планируете сообщить реквизиты карты покупателю, позаботьтесь о том, чтоб на ней не было средств. Для этих целей можно выпустить в банке бесплатную дебетовую карту;
• если у вас есть только кредитка, ни в коем случае не сообщайте покупателю ее реквизиты и никогда не «светите» их в интернете. Пользуйтесь виртуальными карточками или см. вышеописанный пункт;
• подключите на всех своих картах услугу 3D-Secure, что не позволит проводить какие-либо финансовые операции без ввода одноразового кода подтверждения, который будет отправлен вам по смс на ваш мобильный номер. Если же всё же мошенникам удалось завладеть средствами с вашей карты, ответственность за это можно переложить на ресурс, на сайте которого не работала 3D-Secure.

Совершать успешные сделки с покупателями на Авито или других сайтах не так и трудно. Главное помнить о вышеуказанных правилах и тогда вы точно не окажетесь на месте жертвы.

Типичный случай из жизни

«Я всего несколько раз в своей жизни занимался продажей товаров, и то, это были вещи, которыми я просто долгое время не пользовался. В этот раз я решил продать велосипед, который покрывался пылью уже который год. Буквально через полчаса после выставления объявления на Авито, мне позвонил человек, который, как мне показалось, был сильно заинтересован в покупке.

Он попросил продиктовать меня реквизиты карты, чтобы сразу перечислить средства, и сообщить код, который пришёл мне в смс-сообщении – для подтверждения перевода, как сказал покупатель. Это для меня было просто идеальным вариантом, тем более деньги в тот момент мне были очень нужны. Однако зачисления средств я так и не дождался.

К тому же и те 6,5 тысяч рублей, которые были на карте, бесследно пропали.

В банке мне ничем не помогли, сказав, что я нарушил условия договора и передал данные третьим лицам. В полицию заявление я писать не стал, поскольку просто не верю, что они занимаются подобными делами. Вот так я стал жертвой, даже не подозревая об этом. Поэтому будьте внимательны и не передавайте данные карт незнакомым лицам, это может закончиться так же плачевно, как и в случае со мной.»

Рекомендуем вам также ознакомиться с видео, на котором подробно рассматриваются такого вида мошенничества.

Источник: https://privatbankrf.ru/materialy/pokupatel-moshennik-na-avito-fantomnyiy-pokupatel.html

Мошенничество на Авито — как распознать мошенников на Avito, виды мошенничества с банковскими картами

Нельзя купить дешево то, что стоит дорого! Давайте по-честному, Авито – максимально привлекательная площадка для разных видов мошенничества, и хоть портал и предупреждает пользователей и даже вводит некие системы идентификации, желание сэкономить часто играет с нами злые шутки.

Игорь Апостол, адвокат юридической компании AVG Legal, согласен, что на Авито, как и на любой другой торговой площадке, факты мошенничества неизбежны, так как продавцами и покупателями чаще всего выступают обычные граждане. Люди хотят экономить и быстро заработать. Недавно Zaim.com писал про мошенников ВКонтакте.

Мошенничают на Авито не только покупатели, которые обманывают с оплатой, но часто жульничают и продавцы: выставляют товары ненадлежащего качества, китайские подделки брендовой техники или требуют предоплату на карту, после получения которой исчезают с платформы. Очень распространены мошенничества на Авито с банковскими картами.

Какие бывают мошенничества на Авито?

Москвичка Ксения Д. выставила на продажу свой смартфон на платформе Авито. Покупатель нашелся быстро: приехал по указанному адресу и сразу отдал 40 тысяч рублей наличными. Ксения хотела положить деньги в банкомат Сбербанка, но у нее не получалось. Её отправили совершить операцию в кассу, где выяснилось, что абсолютно все восемь пятитысячных купюр – поддельные. Мошенника не нашли.

Это всего лишь один из вариантов того, как работают мошенники.

Мошенничество с предоплатой

Еще на Авито часто встречаются мошенники, которые используют перевод на карту, рассказывает Дмитрий Н.: «Продавец сказал, через Авито очень долго ждать перечислений, а деньги нужны срочно, поэтому он выставил цену за товар намного дешевле.

Обещал отправить СДЭКом и выслать номер трека, после чего нужно было перевести деньги. На этом и сошлись. Он прислал мне накладную с описью, что там лежит. Я проверил Ф.И.О., адрес, всё было нормально. Перевел 15 тысяч рублей.

А потом зашел по номеру трека, чтобы отследить движение товара, и выяснил, что посылку где-то уже получили в Московской области».

Иногда продавцам сразу после публикации на Авито звонят покупатели-мошенники и просят номер карты для оплаты. Молодая мама Кристина С.

выставила на продажу детское кресло, и уже через минуту ей позвонил мужчина, который сам забрать кресло не может, заберет жена, а он пока скинет оплату на карту. «Я просила отдать наличкой. Но он настаивал.

Я отправила номер карты, он ответил: «Сейчас вам придут 4 цифры, скажите мне». И тут я уже поняла, что это мошенник, который хотел расплатиться моей картой или перевести себе на счет деньги».

Кристина мошенника раскусила, а сколько тех, кто не понял, – страшно представить.

Доставка, мошенники-покупатели

Некоторые мошенники обманывают на этапе доставки. Надежда Л. часто пользуется Авито и достаточно успешно продает там старую мебель и детские вещи. Она рассказывает, что однажды продавала через Авито платье, и покупатель попросил доставку по почте: «До момента отправки покупатель был постоянно на связи и всё время спрашивал, когда уже перевести деньги.

Я не знала, сколько именно будет стоить доставка, поэтому предложила отправить деньги в тот момент, когда на почте сообщат нужную сумму. Сомнений не было никаких. И вот когда я написала, он перестал выходить на связь. Я думала, что он вот-вот ответит и переведет деньги, но этого не случилось.

Причем я уже отправила товар по почте и, понятно, что получить его обратно не могла».

Как распознать мошенников на Авито?

Чтобы избежать случаев мошенничества, юристы советуют тщательно проверять объявление, продавца, товар перед покупкой и не поддаваться на искушение купить дешево то, что стоит дорого. Зачастую нечестные на руку лица реализуют сомнительную продукцию, предлагают странные схемы оплаты товара.

Валерия Зенцова, адвокат по уголовным делам МКА «Карабанов и партнеры», обращает внимание на то, что говорить о мошеннических действиях допустимо в том случае, когда одна из сторон сделки изначально не намеревалась исполнять свои обязательства по договору.

Светлана Петропольская, сооснователь и заместитель генерального директора юридической компании URVISTA, в своей практике столкнулась с разными случаями и выделила основные схемы мошенничества на Авито:

• Продажа товаров с полной или частичной предоплатой
  • После перечисления денег продавец пропадает, не выходит на связь, и товар не отправляется.
• Мошенничества с банковскими картами
  • Распространенный случай, когда человек передает данные своей банковской карты и по невнимательности сообщает CVV-код и срок действия карты. Цель преступников в данной ситуации – заполучить секретную информацию под любыми предлогами, а дальше списать все средства, находящиеся на счету у ее владельца.
• Мошенничества, связанные с трудоустройством
  • Вариантов обмана множество, чаще всего они случаются с надомниками. Иногда мнимый работодатель просит денег у потенциального сотрудника при найме на работу, неважно за что – за «медкнижку» или «офисный пропуск».
• Мошенничества на так называемых горячих продажах по низкой цене
  • Мошенники предлагают дорогостоящую вещь по низкой стоимости, мотивируя это необходимостью срочного получения денег, например, для срочного лечения. Однако получив деньги, продавец исчезает.
• Обман по внешним характеристикам товара
  • Размещается фото товара, которое не соответствует действительности, а по факту покупатель получает по почте посылку с вещью, имеющей дефекты или потрепанный вид. Обман вскрывается уже после оплаты, но доказать мошенничество практически невозможно, поскольку липовые фото удаляются из аккаунта продавца сразу же после поступления денег.

Пресс-служба Авито дополняет список видов мошенничества:

• Недвижимость
  • Объявления с заниженными ценами чаще всего служат приманкой, выгодные условия аренды или покупки недвижимости должны насторожить – мы рекомендуем найти более реалистичный вариант.
• Авто
  • Самое важное при покупке автомобиля – проверка. Нужно проверять его лично, а также смотреть его историю. Для этого есть сервис «Автотека», который позволяет проверить историю интересующего автомобиля и помогает снизить риск покупки авто «с темным прошлым». Сейчас в базе данных «Автотеки» более 40 млн авто. Осмотр автомобиля лучше осуществлять в безопасном месте, а если вы не разбираетесь в автомобилях, стоит привлечь опытного товарища.

Можно ли привлечь мошенника к ответственности и вернуть деньги?

«Мошенников с Авито, так же как и любых других мошенников, можно и нужно привлекать к ответственности, – считает Игорь Апостол.

– Вопрос лишь в том, как зафиксировать и квалифицировать их преступную деятельность.

Случаев мошенничества на практике происходит много, однако в их большинстве потерпевшие не обращаются в правоохранительные органы из-за нежелания или незначительности совершенного в их адрес преступления».

Всем пострадавшим от недобросовестных продавцов или покупателей следует помнить, что продажа или приобретение товаров и услуг, в том числе на интернет-площадках, таких как Авито, регулируется действующим законодательством в равной степени, как и иные гражданско-правовые отношения между субъектами.

Заявление в полицию – обязательно

Специалисты советуют в случае обнаружения мошенничества сразу же обратиться в полицию и добиваться возбуждения уголовного дела. Для этого нужно предоставить доказательства того, что у лица, совершившего преступление, изначально не было намерения исполнять свои обязательства по договору, а целью было хищение денежных средств или иного имущества путем обмана и злоупотребления доверием.

«В качестве доказательств также могут быть использованы: нотариально заверенный скриншот страницы платформы Авито, на котором отображены данные продавца; детализация звонков; переписки в мессенджерах; чеки о произведенных банковских переводах и иные сведения, подтверждающие событие преступления», – отмечает Валерия Зенцова.

Султан Ишмуратов, арбитражный адвокат, отмечает, что в российских судах регулярно рассматриваются уголовные дела об интернет-мошенничествах:

«Мошенников на Авито можно привлечь как к уголовной, так и к гражданской ответственности. Что касается уголовной ответственности, то частью 4 статьи 159 УК РФ максимальное наказание за мошенничество предусмотрено в виде лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей. Кроме того, гражданским иском со злоумышленников можно взыскать стоимость похищенного имущества, если оно не возвращено, а также причиненные преступлением убытки и компенсацию моральных страданий».

Авито рекомендует!

Возможна ли безопасная сделка на Авито или от мошенников нет защиты?

Чтобы обезопасить себя, пресс-служба Авито советует знакомиться с фактами обмана пользователей в специальном разделе, рекомендует клиентам сервиса пользоваться официальными сервисами «Доставка» и «Безопасная сделка» и соблюдать простые правила: беречь личные данные, избегать предоплаты, встречаться в публичных местах, не переходить по ссылкам, присылаемым в сообщениях.

Источник: https://zaim.com/temy/skhemy-moshennichestva-na-avito-ochevidnoe-i-veroyatnoe/

Виды мошенничества на Авито (avito.ru)

Авито — крупнейшая российская интернет-площадка, на которой можно легко купить или продать любой товар: от одежды и животных до недвижимости и автомобилей.

Являющийся по сути современным аналогом газетных страниц с частными объявлениями, этот ресурс привлекает не только честных продавцов, но и мошенников, использующих различные схемы для получения денег обманным путем.

Мошенничество на Авито может принимать изощренные формы, а достаточная анонимность продавцов и покупателей и простая процедура регистрации на сайте – только по телефонному номеру или электронной почте, увеличивает риск стать жертвой мошеннических схем.

Основные способы мошенничества на Авито в 2020 году

От нечистых на руку партнеров по сделкам на Авито страдают и продавцы, и покупатели, и даже те, кто ищет работу через размещенные на сайте объявления с вакансиями.

Застраховаться от возможных финансовых потерь помогут здравый смысл и знание базовых схем работы мошенников.

Мошенничество на Авито с предоплатой

Оплата товара вперед – обычная практика интернет-магазинов, которую с успехом применяют работающие на Авито мошенники. Их задача – заставить вас заплатить за несуществующий товар.

Необходимость получения предоплаты может быть обоснована срочностью продажи, невозможностью встретиться с продавцом для оплаты товара наличными из-за его нахождения в другом городе или банальной личной занятостью продавца.

В отличие от реально работающих интернет-магазинов, продавцы-мошенники не дают покупателям реальных контактных данных, договоров купли-продажи или других официальных документов, подтверждающих сделку.

Отправив аванс или оплатив полную стоимость товара, а часто – и услуги по его доставке транспортной компанией, покупатель не получает оплаченный заказ.

Мошенничество на Авито с аудио аппаратурой, мобильными телефонами, дорогостоящей одеждой и мебелью чаще всего проходит по подобной схеме.

Если при общении с продавцом у вас возникают сомнения в наличии, свойствах или качестве товара, вы не понимаете схемы расчета за товар, его цена существенно ниже, чем аналогичные предложения на сайте или продавец приглянувшегося товара находится в другом городе – откажитесь от рискованной сделки.

Чтобы избежать финансовых потерь при дистанционной покупке товара с предоплатой, можно:

• договорившись с продавцом об оплате товара наложенным платежом при получении заказа в транспортной компании;
• попросив продавца подтвердить реальное наличие товара фотографиями с нескольких ракурсов или во время сессии в Скайпе;
• самостоятельно проверив данные продавца через поисковые системы и отзывы покупателей на Авито;
• не перечисляйте деньги на сотовый телефон – в 90% случаев такую схему оплаты используют мошенники.

Мошенничество с банковскими картами

Объектами охоты мошенников на Авито становятся не только покупатели, но и продавцы. Стоит насторожиться, если откликнувшийся на ваше объявление о продаже покупатель настаивает на оплате товара исключительно на вашу банковскую карточку.

При этом мошенники на Авито просят номер карты, секретные данные с ее обратной стороны, срок действия, коды из приходящих из банка СМС – для подтверждения операции или доступа в ваш онлайн-банкинг.

Часто такие нечистые на руку покупатели не интересуются свойствами товара, предлагают вам предоплату для «резервирования», звонят сразу же после опубликования объявления и отказываются от оплаты наложенным платежом.

Задача мошенников – получить доступ к вашей карте через онлайн-банкинг и завладеть имеющимися на счете деньгами. Для этого вас могут попросить:

• использовать банкомат и следовать инструкциям мошенника, вводя передаваемые по телефону данные;
• зачитать или переслать секретный код из СМС;
• сообщить личную информацию и коды карт при звонке «из службы банка».

Получив доступ к вашему счету, мошенник может снять не только наличные средства с дебетовой карты, но и деньги в пределах установленных банком лимитом с кредитной, а иногда – и с привязанных к основному счету в онлайн-банкинге сберегательных счетов.

Для зачисления денег на карту требуется только ФИО и номер карты получателя. Если у вас просят любые дополнительные данные и личную информацию – вы столкнулись с мошенником!

Единственное исключение – перевод средств из одного банка в другой. В этом случае полные реквизиты банка для осуществления платежа можно бесплатно узнать через службу поддержки или в ближайшем отделении вашего банка.

Специфические виды мошенничества на Авито

Продажа через объявление автомобиля, приобретение или аренда квартиры, предложение вакансий для трудоустройства также могут быть частью мошеннических схем.

Мошенничество с трудоустройством

При поиске работы предлогом для получения ваших средств у мошенников может служить:

• платное участие в конкурсе на должность;
• необходимость предварительной оплаты рабочих материалов при удаленной или надомной работе;
• вступительный взнос в сетевую компанию;
• плата за внесение вас в базу соискателей должности или доступ к информации о вакансии;
• размещение в объявлении платного телефонного номера.

Использование платных номеров часто сопровождается информацией о особо привлекательных условиях работы. Перед звонком проверьте номер через поисковые ресурсы – в России большинство платных номеров начинается с кода 0900 или 8809.

Цена минуты разговора может составить около 200 рублей, а отправленного на платный номер СМС – до 1000 рублей.

Мошенничество на Авито с автомобилями

Объявления о срочной продаже автомобилей по необоснованно низкой — для модели, комплектации и состояния транспорта, цене, часто используются мошенниками в роли «наживки» для схем с предоплатой.

Чаще всего объявления-пустышки сопровождаются очень лаконичным текстом – без подробностей об особенностях комплектации или прошедшем обслуживании, а номерные знаки авто на фото не просматриваются или специально «замазаны» продавцом.

Вас могут попросить внести залог, небольшую предоплату или полную стоимость машины под предлогом большого наплыва покупателей или даже оплатить транспортировку авто для осмотра из одного города в другой – разумеется, переводом средств на карту или телефонный номер.

Если же автомобиль реально существует, и вы можете лично осмотреть его перед покупкой, такой транспорт может:

• числиться в угоне. Перебитые номера агрегатов и фальшивые документы для неопытного покупателя создадут вид «чистого» авто;
• иметь зарубежную регистрацию или поддельные номера;
• находиться под банковским залогом.

Если обман вскроется при проверке авто сотрудниками ДПС, пострадавшего от мошенников покупателя ждут серьезные неприятности – от штрафов за передвижение на автомобиле без регистрации до обвинений в угоне и конфискации залогового или находящегося в розыске транспорта.

Чтобы обезопасить себя при покупке авто по объявлению на Авито:

• доверьте осмотр авто профессионалам из автосервиса или мастерских;
• проверьте регистрационные документы в ГАИ;
• не приобретайте машину по доверенности.

Не отправляйтесь на встречу с продавцом в одиночестве, особенно если сделка состоится в другом городе, в отдаленном районе или в позднее время. Лучше отказаться от рискованной покупки, сохранив и деньги, и здоровье.

Мошенничество с недвижимостью

Обманные сделки купли-продажи с квартирами на Авито встречаются не очень часто, ведь процесс оформления сопровождается полной проверкой документов на недвижимость – как в государственных структурах у юристов и нотариусов, так и в банках при выдаче кредита на жилье.

Мошенники используют объявления о продаже квартир для получения предоплаты. Как и в случае с автомобилями, такие объявления содержат минимум информации.

Их отличия:

• на фото квартира выглядит очень аккуратно, обставлена достаточно новой мебелью;
• цена недвижимости значительно отличается от рыночной – обычно на 30-40%;
• упоминание о возможности связаться с продавцом исключительно через электронную почту или телефонный номер иностранного оператора.

Продавец не предоставляет точный адрес жилья и, ссылаясь на срочность продажи и свое нахождение в другом регионе или за границей, просит выслать существенную предоплату – от 10 тысяч долларов, на банковскую карту или через систему платежей «Money Gram» либо «Western Union» и переслать подтверждающий операцию скан квитанции. Получив код перевода, мошенник обналичивает средства.

Оформляйте предоплату за квартиру только после детальной проверки документов и личного осмотра недвижимости. Договор залога необходимо составлять у нотариуса!

На объявления об аренде квартир приходится наибольшая часть мошенничества с недвижимостью. Самый распространенный вариант – размещение объявления сдаче квартиры псевдо-риэлтерской контрой.

Вам предложат заключить договор на предоставление услуг по подбору жилья с определенной фиксированной платой – от 2000 рублей до 100% стоимости месячной аренды.

В дальнейшем окажется, что квартира, которая подходила вам по цене, уже сдана, и есть только более дорогие варианты. В худшем случае после получения денег мошенники будут отказываться от встреч под различными предлогами или перестанут выходить на связь.

В случае сдачи жилья без посредников есть риск стать одним из многих арендаторов одной и той же квартиры, заплатив деньги ее «хозяину».

Чтобы обезопасить себя от мошенников:

• заключайте официальный договор найма;
• проверяйте документы на недвижимость;
• удостоверьтесь, что квартира действительно принадлежит лицу, представившемуся владельцем, либо у него есть официальная доверенность от хозяина жилья.

Будьте осторожны, если в объявлении о сдаче квартиры указана нереально низкая цена или у вас просят предоплату перед осмотром недвижимости – в 99% случаев вы столкнулись с мошенниками!

Мошенничество на Авито – куда обращаться

Если в результате операций на Авито вы стали жертвой нечистых на руку покупателей или продавцов – обращайтесь в полицию.

Подобная деятельность наказуема по статье 159 Уголовного кодекса России, однако призвать мошенника к ответу достаточно сложно.

Вам придется подать заявление о мошенничестве и сопроводить его имеющимися доказательствами:

• распечатанными скриншотами переписки и объявления;
• персональными данными мошенника – ФИО, адрес, номер телефона, банковской карты;
• чеками или квитанциями об оплате.

Стоит сделать нотариальные копии всех документов – они могут пригодиться для рассмотрения дела в суде.

Если сумма ущерба небольшая, то полиция может отказать в открытии дела. Вам придется самостоятельно искать других пострадавших от мошенника для подачи коллективного заявления в полицию.

Процедура усложняется, если мошенник проживает в другом городе — заявление в полицию придется подавать по месту его регистрации.

В случае, если мошенник получил доступ к вашей карте и украл денежные средства, необходимо обратиться и в полицию, и в банк для блокировки карты. Имеющийся счет лучше закрыть, а карту — перевыпустить.

После процедуры рассмотрения вашего запроса банк может вернуть украденные с карточки средства.

Если вы пострадали от действий мошенников, стоит связаться и со службой поддержки Авито через форму на сайте.

Администрация сайта заблокирует подозрительный аккаунт и, при необходимости, будет оказывать содействие полиции в поиске получивших ваши деньги обманным путем лиц. А у других пользователей ресурса будет возможность избежать встречи с очередным мошенником.

Знание основных мошеннических схем и приемов поможет вам избежать ненужных рисков и финансовых потерь.

Не стоит торопиться заключать сделки на слишком выгодных или сомнительных условиях, слепо доверять авторам объявлений и рисковать своими финансами, отправляя предоплату незнакомцам.

Разумная осторожность и бдительность – необходимые меры при совершении любых финансовых операций на интернет-площадках и онлайн-ресурсах объявлений.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/moshennichestvo-na-avito/

Обман на Авито: Как разводят мошенники? Проверяем продавца на вшивость

Еще каких-то лет 5-7 назад люди не представляли свою жизнь без газет бесплатных объявлений, вроде «Из рук в руки», которая выходила раз в неделю. Сейчас же существует несколько огромных сетевых площадок из тысяч объявлений с постоянным круглосуточным обновлением. Самый главный плацдарм для всех видов товаров и услуг — Авито.

Неудивительно, что в таком посещаемом ресурсе водятся любители лёгкой наживы. Конечно, когда продавец и покупатель с одного города, то вероятность обмана сводится практически к нулю.

Никто не будет переводить деньги заранее, когда встретиться можно и  пощупать, посмотреть на товар. Всё сложней, когда вы разнесены географически. Мало того, что товар может быть ненадлежащего качества, так еще и деньги переводить неизвестно кому.

Но мошенники давят на самую уязвимую точку — жажду халявы!

 Что должно предостеречь? 

 Цена значительно ниже рынка

Естественно, первое, что вызывает максимальный уровень недоверия — низкая цена. Причем параметр этот настолько же очевидный, настолько и «скользкий». Возможно, продавцу надо срочно продать товар, отсюда и цена.

Также он может быть он не осведомлен о среднем ценнике по рынку и просто хочет продать ненужную вещь.

Однако, вывод всё равно не утешительный — слишком низкая цена с большей степенью вероятности связана с мошенничеством

Свежая дата регистрации аккаунта на Авито 

Второй по значимости признак — свежая дата регистрации у продавца. Как правило, с одного аккаунта мошенники долго не продают, да и их блокируют по жалобам. Поэтому почти всегда приходится регистрировать свежие аккаунты. Поэтому если от даты регистрации прошло меньше недели — повод задуматься

 Контактный телефон часто «Вне зоны действия сети» или на автоответчике. 

Странная ситуация. Неужели продавец так часто бывает занят или выезжает за пределы города, что на дню у него по нескольку десятков раз вдруг пропадает сигнал или он становится сильно занят? Скорее всего ни то, ни другое.

Этот телефон может использоваться для мошеннических схем не только в конкретном объявлении, а во многих других. Поэтому обманутые покупатели уже начинают обрывать этот номер в поисках правды, что мешает использовать SMS или Viber.

Или Попросту отвлекает мошенника.

 Различие пола в тексте объявления и контактного лица

Обратите внимание на текст и на имя/пол продавца в объявлении. Мошенники используют фейковые аккаунты Авито, но иногда они настолько не заморачиваются, что пишут текст от другого лица.

Но всё-таки это небольшой, но всё же звоночек.

 Аккаунт , который привязан к продавцу — фейковый или недавно созданный.

В Авито имеется привязка к аккаунтам из социальных сетей. Это, по задумке, должно повысить лояльность к продавцу, доверие к нему.

По факту — никакой уверенности это не даёт вообще, ведь посмотреть профиль нам не дают! Таким образом, можно привязать любой аккаунт.

Поэтому, если вы добавились в друзья к продавцу для обсуждения деталей продажи — так же как и на авито — смотрите дату регистрации странички, пролистайте стену на предмет бессмысленных репостов, оставляют ли комментарии на фотки его «друзья».

 Неоригинальные фотографии товара.

Если на фотографиях к товару изображения взятые с интернета — это, конечно, не 100%-верный способ убедится в плохих намерениях продавца, но на мысли должно наводить. Определить оригинальность фотографии можно на глаз, либо через поиск Google.Картинки, который покажет похожие изображения, если они уже где-то использовались.

 Как обезопаситься? 

 Пусть снимут товар на видео

Что бы не продавал человек, попросите его снять видео с предметом продажи. Сравните качество товара на видео и на фотографиях на Авито. В любом случае, это не доставит особого дискомфорта настоящему продавцу и владельцу, но сильно усложнит задачу мошеннику — ему проще будет не связываться с вами, а найти другую «жертву».

 Пусть отправляют наложенным платежом

Если вы опасаетесь, что вас «кинут» после того, как вы отправите денег, то можете попробовать убедить продавца отправить товар наложенным платежом по почте. Вы получаете товар с объявленной ценностью, оплачиваете его по почте, эту же сумму получает покупатель почтовым переводом. Схема не самая удобная, но практически 100% безопасная.

 Пусть сообщат персональные данные (паспорт, водительское удостоверение)

В качестве гарантии сделки потребуйте какие-либо доказательства идентификации личности. Проверьте продавца по ФИО через сервис служебных приставов на наличие задолженностей. Попробуйте поискать этого человека во ВК. Разумеется никто не обязан вам предоставлять такие данные, но и вы не должны отправлять предоплату или залог непонятно кому и непонятно куда.

 Позвоните с другого номера, скажите (соврите), что живете рядом и готовы купить

 Посмотрите другие объявления продавца (в т.ч. завершенные и их дату)

Если нажать на профиль продавца, то в нём будут отображены предыдущие объявления. Их наличие — хороший знак. Плохой — их отсутствие. Т.е. человек продал и продает в данный момент только товар, который вы присмотрели.

 Проверьте аккаунты в социальных сетях

Как уже было указано выше, попросите предоставить ссылку на страницу в социальных сетях. Проверьте её на «живучесть». Настоящая она или создана два дня назад и специально полон сгенерированного контента — многочисленные репосты, которые делаются только чтобы заполнить пространство страницы (как правило делается огромное количество в короткие сроки)

 Эти признаки не обязательно указывают на мошенничество 

 Продавец просит предоплату в 100% перед отправкой

Вполне резонно со стороны продавца требовать всю предоплату сразу без ваших проверок на вшивость. Ваше недоверие — сугубо ваши проблемы, а ему просто лень заморачиваться снимать всякие видео или фоткать свой паспорт. Такое тоже бывает — ведь он продаст свой товар и без всякого геморроя с отправкой

 Продавец просит оплатить доставку

Продавец включает в стоимость заказа доставку — это более, чем нормально. Справедливо хотя бы потому, что помимо платы за доставку груза, которая обязательно будет, даже если отправлять товар Почтой России он, попутно, тратит своё время на это.

Примечание: Признаки рассмотрены не с целью обидеть или усомниться в добропорядочности и намерениях людей с которыми нам приходится контактировать при покупе и продаже необходимых товаров.

Обвиняя и излишне подозревая кого-то помните, что в РФ и других странах СНГ действует презумпция невиновности, а конечные юридические определения составу любых действий рассматривают эксперты и сотрудники правоохранительных органов.

Задача статьи — указать на возможные риски\признаки.

Любая система контроля рисков будь то скоринговые системы банков или личный риск-менеджмент работают по этой логике. Если таких рисков много или человек попался неадекватный\недоброжелательный в любом случае стоит 1000 раз подумать, перед тем как спешить с проведением сделок. Гарантированной 100% защиты от различных способов обмана, не существует.

Ваша внимательность, логика и выдержка, лучшие помощники, но и параною излишнюю проявлять не стоит.

Все мы люди и можем быть заняты, не брать иногда трубки или вести себя грубо.

Оценивайте куда и кому вы отправляете деньги и что в итоге получите и что будете делать если не получите, нет ли излишней спешки, не давит ли на жадность и страх человек на другой стороне сделки и тд.

Если ответы на эти вопросы: — «незнаю» или что-то подобное, то либо узнавайте как можно больше деталей и оценивайте риск, либо — воздержитесь от таких сделок.

Если вы опытный торговец или перекупщик, Вы разумеется понимаете все описанное и имеете собственные скрипты для сделок и оценки риска. Статья написана для широкой аудитории, а не профессиональных спекулянтов, не стоит оставлять замечания и нравоучения, мы очень рады если вы крутой и деятельный человек и тоже знаем как и что, но многие люди не до конца осознают возможные риски.

Семь раз отмерь, один раз отрежь, — звучит известная народная мудрость. Всем успешных сделок!

Делитесь в коментариях и в соц. сетях если Вы пострадали от действий мошенников, чем больше людей узнает, тем быстрее умрет очередная схема обмана и пострадает меньшее количество других людей.

(4 4,75 из 5)
Загрузка…

Источник: http://tehset.ru/2017/04/27/obman-na-avito-kak-razvodyat-moshenniki-proveryaem-prodavca-na-vshivost/